Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(с изменениями на 08.08.2024)
(редакция, действующая с 01.09.2024)
ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ
Редакция
подготовлена на основании изменений,
внесенных:
Федеральным законом от 22 июня 2024 года N 151-ФЗ;
Федеральным законом от 8 августа 2024 года N 275-ФЗ.
Редакция с
изменениями на 08.08.2024 |
Предыдущая
редакция с изменениями на 08.08.2024 |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона >>>>> |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона >>>>> |
... Иностранный
банк - банк, признанный таковым по
законодательству иностранного
государства, на территории которого он
зарегистрирован.
Иностранный банк имеет право в
соответствии с настоящим Федеральным
законом осуществлять деятельность на
территории Российской Федерации через
свой филиал (далее также - филиал
иностранного банка). Требования к
деятельности филиала иностранного банка
устанавливаются также иными
федеральными законами |
... Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности >>>>> |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности >>>>> |
... Банковская
система Российской Федерации включает в
себя Банк России, кредитные организации,
филиалы иностранных
банков, а также представительства
иностранных банков. |
... Банковская
система Российской Федерации включает в
себя Банк России, кредитные организации,
а также
представительства иностранных банков.
|
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 5_2. Банковские операции и другие сделки филиала иностранного банка >>>>> |
|
Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, вправе в соответствии с законодательством Российской Федерации с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом, осуществлять: ... 1) банковские операции, указанные в пунктах 3-6 и 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона; ... 2) сделки, указанные в пунктах 1, 2, 5-8 части третьей и части четвертой статьи 5 настоящего Федерального закона. ... Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, вправе осуществлять с физическими лицами, в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей, только: ... 1) куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах. При этом купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме может совершаться только для цели осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов). ... 2) переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов). ... Банковские операции осуществляются иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России и в иностранной валюте. ... Положения части второй статьи 5 настоящего Федерального закона, за исключением положений об открытии банковских счетов индивидуальных предпринимателей, распространяются на деятельность, осуществляемую иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации. ... Иностранному банку через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны договора на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления другой стороной договора требования купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на продажу имущества, приобретенного иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, в целях обеспечения своей деятельности, и на продажу имущества, реализуемого в случае обращения взыскания на предмет залога в связи с неисполнением должником обязательства, обеспеченного залогом имущества, либо полученного иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, по договору в качестве отступного. ... При осуществлении иностранным банком банковских операций и сделок через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, права и обязанности возникают непосредственно у иностранного банка. ... Иностранный банк вправе
осуществлять деятельность на территории
Российской Федерации не более чем через
один филиал.. (Статья дополнительно включена с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года N 275-ФЗ) |
|
|
|
(Часть дополнительно
включена с 1 сентября 2024 года Федеральным
законом от 8 августа 2024 года N 275-ФЗ) Иностранный банк через свой филиал,
созданный на территории Российской
Федерации, вправе в соответствии с
федеральными законами осуществлять
профессиональную деятельность на рынке
ценных бумаг, за исключением
деятельности по доверительному
управлению ценными бумагами, денежными
средствами, предназначенными для
совершения сделок с ценными бумагами и
(или) заключения договоров, являющихся
производными финансовыми
инструментами (Часть дополнительно включена с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года N 275-ФЗ) |
|
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 7_1. Наименование филиала иностранного банка >>>>> |
|
Филиал иностранного банка должен иметь полное наименование на русском языке, которое должно содержать: ... 1) собственно наименование филиала иностранного банка и слова "филиал банка"; ... 2) полное наименование иностранного банка в транслитерации буквами русского алфавита, а также полное официальное наименование страны фактического места нахождения иностранного банка на русском языке. ... Филиал иностранного банка вправе иметь сокращенное наименование на русском языке. ... Наименования филиала иностранного банка должны соответствовать иным требованиям к фирменному наименованию юридического лица, установленным Гражданским кодексом Российской Федерации, а также требованиям настоящей статьи. ... Полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка не должны совпадать или являться сходными до степени смешения с полным наименованием и (или) сокращенным наименованием (при наличии) филиала иного иностранного банка, сведения о которых включены в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы (за исключением случая, если филиалы на территории Российской Федерации открыты иностранными банками, являющимися по отношению друг к другу аффилированными лицами). ... Полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка на русском языке не должны быть идентичны наименованиям филиалов иностранных банков, сведения о которых исключены Банком России из реестра лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы. ... Предполагаемые наименования
филиала иностранного банка подлежат
согласованию с Банком России. Порядок и
срок такого согласования, включая
основания для отказа в согласовании и
порядок формирования наименований,
устанавливаются нормативным актом Банка
России. Согласие Банка России на
использование предполагаемых
наименований филиала иностранного банка
действительно в течение 12 месяцев со дня
принятия Банком России решения о его
выдаче. (Статья дополнительно включен с 1 сентября 2024 года Федеральным законом от 8 августа 2024 года N 275-ФЗ) |
|
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 8. Раскрытие информации об органах управления кредитной организации, о деятельности кредитной организации, банковской группы, банковского холдинга, о работниках филиала иностранного банка и о деятельности иностранного банка, открывшего филиал на территории Российской Федерации >>>>> |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 8. Раскрытие информации об органах управления кредитной организации и о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга >>>>> |
|
__________ |
... В целях доведения до акционеров (участников) иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, его кредиторов и иных лиц информации о деятельности этого филиала такой иностранный банк должен иметь официальный сайт своего филиала, созданного на территории Российской Федерации, в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", сетевой адрес которого размещен в российской национальной доменной зоне (далее также - официальный сайт филиала иностранного банка). На официальном сайте филиала иностранного банка должна размещаться следующая информация на русском языке: |
|
... 1) сведения о выдаче Банком России иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации; ... 2) перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставлено иностранному банку для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал; ... 3) полное наименование иностранного банка (на языке государства, на территории которого зарегистрирован иностранный банк, и в транслитерации буквами русского алфавита), адрес фактического места нахождения иностранного банка, сведения о номере и дате выдачи документа, на основании которого иностранный банк вправе осуществлять банковскую деятельность; ... 4) годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность иностранного банка за предыдущие три года его деятельности (с переводом на русский язык), составленная в соответствии с МСФО, иными международно признанными правилами или национальными стандартами; ... 5) аудиторские заключения (при наличии), подтверждающие достоверность указанной в пункте 4 настоящей части годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности иностранного банка за предыдущие три года его деятельности (с переводом на русский язык). ... 6) полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка, его адрес (место нахождения), адрес электронной почты, номера телефонов, режим работы; ... 7) положение о филиале иностранного банка, сведения об идентификационном номере налогоплательщика; ... 8) иные сведения, установленные
настоящим Федеральным законом. ... Положения частей девятой,
одиннадцатой и двенадцатой настоящей
статьи распространяются на раскрытие
филиалом иностранного банка на своем
официальном сайте в
информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет" сведений в
отношении лиц, осуществляющих в филиале
иностранного банка функции
руководителя, заместителя руководителя
и главного бухгалтера, а также лица,
осуществляющего функции (лиц,
осуществляющих функции) единоличного
исполнительного органа иностранного
банка. |
|
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством >>>>> |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством >>>>> |
... Положения частей первой - пятой
настоящей статьи распространяются на
филиалы иностранных банков. |
|
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 11_1 . Органы управления кредитной организации >>>>> |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 11_1 . Органы управления кредитной организации >>>>> |
... При
избрании лиц в состав совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной
организации и на должность председателя
совета директоров (наблюдательного
совета) кредитной организации должны
соблюдаться ограничения, установленные
пунктом 4 статьи 65_3 Гражданского кодекса
Российской Федерации. Лицо,
осуществляющее функции единоличного
исполнительного органа, его заместителя,
члена коллегиального исполнительного
органа (далее - руководитель кредитной
организации), главного бухгалтера или
заместителя главного бухгалтера
кредитной организации, руководителя,
главного бухгалтера филиала кредитной
организации, не вправе осуществлять
функции руководителя, главного
бухгалтера в других организациях,
являющихся кредитными организациями,
иностранными банками (в
том числе любыми из его филиалов),
страховыми или клиринговыми
организациями, профессиональными
участниками рынка ценных бумаг,
организаторами торговли на товарных и
(или) финансовых рынках, акционерными
инвестиционными фондами,
специализированными депозитариями
инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов,
организациями, осуществляющими
деятельность по пенсионному обеспечению
и пенсионному страхованию, управляющими
компаниями инвестиционных фондов,
паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов,
микрофинансовыми компаниями, а также в
организациях, занимающихся лизинговой
деятельностью или являющихся
аффилированными лицами по отношению к
кредитной организации. Указанное
ограничение не применяется, если
кредитные организации (иностранный банк
и кредитная организация) являются по
отношению друг к другу основным и
дочерним хозяйственными обществами, а
также если аффилированным лицом
кредитной организации является
некоммерческая организация (за
исключением государственной
корпорации). |
... При
избрании лиц в состав совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной
организации и на должность председателя
совета директоров (наблюдательного
совета) кредитной организации должны
соблюдаться ограничения, установленные
пунктом 4 статьи 65_3 Гражданского кодекса
Российской Федерации. Лицо,
осуществляющее функции единоличного
исполнительного органа, его заместителя,
члена коллегиального исполнительного
органа (далее - руководитель кредитной
организации), главного бухгалтера или
заместителя главного бухгалтера
кредитной организации, руководителя,
главного бухгалтера филиала кредитной
организации, не вправе осуществлять
функции руководителя, главного
бухгалтера в других организациях,
являющихся кредитными организациями,
иностранными банками,
страховыми или клиринговыми
организациями, профессиональными
участниками рынка ценных бумаг,
организаторами торговли на товарных и
(или) финансовых рынках, акционерными
инвестиционными фондами,
специализированными депозитариями
инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов,
организациями, осуществляющими
деятельность по пенсионному обеспечению
и пенсионному страхованию, управляющими
компаниями инвестиционных фондов,
паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов,
микрофинансовыми компаниями, а также в
организациях, занимающихся лизинговой
деятельностью или являющихся
аффилированными лицами по отношению к
кредитной организации. Указанное
ограничение не применяется, если
кредитные организации (иностранный банк
и кредитная организация) являются по
отношению друг к другу основным и
дочерним хозяйственными обществами, а
также если аффилированным лицом
кредитной организации является
некоммерческая организация (за
исключением государственной
корпорации). |
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 11_1-4. Работники филиала иностранного банка >>>>> |
|
В филиале иностранного банка должны быть руководитель, заместитель руководителя, главный бухгалтер, руководитель службы управления рисками, руководитель службы внутреннего контроля, а также специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. ... На руководителя филиала иностранного банка, его заместителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка распространяется ограничение на занятие должностей, установленное частью третьей статьи 11_1 настоящего Федерального закона, а также положения частей восьмой, десятой - тринадцатой статьи 11_1 и частей пятой - десятой статьи 16 настоящего Федерального закона. ... Лицо, осуществляющее функции руководителя, заместителя руководителя или главного бухгалтера филиала иностранного банка, при согласовании кандидатур, назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона. ... На лицо, осуществляющее функции руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка или специального должностного лица, ответственного за реализацию в филиале иностранного банка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, распространяются положения частей второй - четвертой, шестой и седьмой статьи 11_1-2 и частей восьмой - десятой статьи 16 настоящего Федерального закона. ... Лицо, осуществляющее функции руководителя службы управления рисками или руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка, в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Банком России в соответствии с частью второй статьи 11_1-2 настоящего Федерального закона, и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона. ... Лицо, осуществляющее функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в течение всего периода осуществления функций по указанной должности, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Банком России по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона. ... Банк России осуществляет действия, предусмотренные частью пятнадцатой статьи 11_1 настоящего Федерального закона, в случае выявления несоответствия лица, осуществляющего функции руководителя, заместителя руководителя или главного бухгалтера филиала иностранного банка, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. Предписание, предусмотренное частью пятнадцатой статьи 11_1 настоящего Федерального закона, направляется Банком России в иностранный банк. Копия данного предписания направляется Банком России в филиал иностранного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления в иностранный банк. ... Банк России осуществляет действия, предусмотренные частью восьмой статьи 11_1-2 настоящего Федерального закона, в случае выявления несоответствия лица, осуществляющего функции руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. Предписание, предусмотренное частью восьмой статьи 11_1-2 настоящего Федерального закона, направляется Банком России в иностранный банк. Копия данного предписания направляется Банком России в филиал иностранного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления в иностранный банк. ... Банк России вправе устанавливать дополнительные требования к системам управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит), а также требования к деятельности руководителя службы управления рисками и руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка. ... Количество работников филиала
иностранного банка, являющихся
иностранными гражданами и лицами без
гражданства, должно составлять не более
50 процентов от общего количества
работников филиала иностранного банка.
Сведения о количестве (об изменении
количества) работников филиала
иностранного банка, являющихся
иностранными гражданами и лицами без
гражданства, представляются иностранным
банком в Банк России в порядке и сроки,
которые установлены Банком России.
|
|
Глава I. Общие положения (статьи 1 - 11_4) Статья 11_2-1. Гарантийный депозит филиала иностранного банка >>>>> |
|
Гарантийный депозит филиала иностранного банка формируется в целях обеспечения исполнения иностранным банком обязательств по договорам, заключенным при осуществлении деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал. ... Гарантийный депозит филиала иностранного банка составляют денежные средства, размещенные на корреспондентском счете в рублях, открытом иностранным банком в Банке России, вложения в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых от своего имени осуществляет Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики, права на которые учитываются в депозитарии, созданном в соответствии с законодательством Российской Федерации. ... Общий размер гарантийного депозита филиала иностранного банка определяется как совокупность минимального гарантийного депозита филиала иностранного банка и расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка. Общий размер гарантийного депозита филиала иностранного банка должен соответствовать размеру, обеспечивающему соблюдение филиалом иностранного банка обязательных нормативов, установленных Банком России. ... Минимальный гарантийный депозит филиала иностранного банка равен минимальному размеру уставного капитала для вновь регистрируемого банка с универсальной лицензией, установленному пунктом 1 части второй статьи 11 настоящего Федерального закона. ... Методика определения расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка устанавливается нормативным актом Банка России. ... По итогам каждого отчетного года достоверность данных, использованных при определении расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка, подлежит проверке аудиторской организацией, оказывающей аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке. ... При отзыве (аннулировании) у
иностранного банка лицензии на
осуществление банковских операций для
осуществления деятельности на
территории Российской Федерации через
свой филиал операции со средствами
гарантийного депозита филиала
иностранного банка осуществляются в
соответствии со статьей 23_9 настоящего
Федерального закона. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций. Ведение Банком России Книги государственной регистрации кредитных организаций и реестра лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы >>>>> |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_6) Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций >>>>> |
|
...
|
... Банк России
в целях осуществления контрольных и надзорных функций в
порядке, установленном федеральными
законами и принимаемыми в соответствии с
ними нормативными актами Банка России,
ведет Книгу государственной регистрации
кредитных организаций и реестр лицензий
на осуществление банковских операций,
выданных Банком России иностранным
банкам для осуществления деятельности
на территории Российской Федерации
через свои филиалы, содержащий в том
числе сведения об аккредитации филиала
иностранного банка на территории
Российской Федерации. Состав сведений,
включаемых в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций и
реестр лицензий на осуществление
банковских операций, выданных Банком
России иностранным банкам для
осуществления деятельности на
территории Российской Федерации через
свои филиалы, устанавливается Банком
России. Сведения, содержащиеся в Книге
государственной регистрации кредитных
организаций и реестре лицензий на
осуществление банковских операций,
выданных Банком России иностранным
банкам для осуществления деятельности
на территории Российской Федерации
через свои филиалы, подлежат размещению
на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет" в составе и порядке,
которые установлены Банком России.
|
... Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России. |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 13. Лицензирование банковских операций >>>>> |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_6) Статья 13. Лицензирование банковских операций >>>>> |
... Формы
лицензий на осуществление банковских
операций для кредитных организаций и иностранных банков,
осуществляющих деятельность на
территории Российской Федерации через
свои филиалы, устанавливаются Банком
России. |
... Формы
лицензий на осуществление банковских
операций для кредитных организаций устанавливаются Банком
России. |
... Часть утратила силу с 1 сентября 2024 года - Федеральный закон от 8 августа 2024 года N 275-ФЗ.. |
... Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр. |
... В лицензии
на осуществление банковских операций
указываются банковские операции, на
осуществление которых данная кредитная
организация или филиал
иностранного банка имеет право, а также
валюта, в которой эти банковские
операции могут осуществляться. |
... В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. |
... Банк России
вправе предъявить в арбитражный суд иск
о ликвидации юридического лица (о прекращении деятельности
филиала иностранного банка),
осуществляющего без лицензии банковские
операции, если получение такой лицензии
является обязательным. |
... Банк России
вправе предъявить в арбитражный суд иск
о ликвидации юридического лица, осуществляющего без
лицензии банковские операции, если
получение такой лицензии является
обязательным |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 16. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций >>>>> |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_6) Статья 16. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций >>>>> |
... Под
несоответствием кандидата на должность
единоличного исполнительного органа
кредитной организации или руководителя
филиала кредитной организации (за
исключением небанковской кредитной
организации, имеющей право на
осуществление переводов денежных
средств без открытия банковских счетов и
связанных с ними иных банковских
операций) квалификационным требованиям
понимается отсутствие у кандидата
высшего образования и опыта руководства
кредитными организациями, отделом или
иным подразделением кредитной
организации, связанным с осуществлением
банковских операций, или опыта
руководства лицами, признаваемыми в
соответствии со статьей 76_1 Федерального
закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)"
некредитными финансовыми организациями
(за исключением ломбардов), или опыта руководства иностранным
банком (отделом или иным подразделением
иностранного банка, связанным с
осуществлением банковских операций),
иностранными лицами, которые в
соответствии с их личным законом
осуществляют виды деятельности,
аналогичные видам деятельности,
указанным в статье 76_1 Федерального
закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)"
(за исключением деятельности ломбардов),
при наличии соглашения между Банком
России и уполномоченным органом надзора
соответствующего иностранного
государства об обмене информацией в
форме, принятой в международной
практике, или опыта работы на
руководящих должностях в органах
государственной власти Российской
Федерации, органах государственной
власти субъектов Российской Федерации,
Банке России, а также на руководящих
должностях в государственных
корпорациях (если в их должностные
обязанности входило руководство
подразделениями, связанными с
осуществлением банковских операций) не
менее двух лет. Под несоответствием
кандидата на должность заместителя
единоличного исполнительного органа
кредитной организации или члена
коллегиального исполнительного органа
кредитной организации понимается
несоответствие такого кандидата
квалификационным требованиям, указанным
в первом предложении настоящего абзаца,
либо отсутствие у кандидата высшего
образования и опыта руководства
организацией, основным видом
деятельности которой является
деятельность в области информационных
технологий, опыта руководства
структурным подразделением такой
организации, связанным с осуществлением
деятельности в области информационных
технологий, опыта руководства
структурным подразделением организации,
связанным с управлением персоналом, не
менее двух лет. Под несоответствием
кандидата на должность главного
бухгалтера или заместителя главного
бухгалтера кредитной организации,
главного бухгалтера филиала кредитной
организации (за исключением
небанковской кредитной организации,
имеющей право на осуществление
переводов денежных средств без открытия
банковских счетов и связанных с ними
иных банковских операций)
квалификационным требованиям
понимается отсутствие у кандидата
высшего образования и опыта работы,
связанной с ведением бухгалтерского
учета, составлением бухгалтерской
(финансовой) отчетности либо с
аудиторской деятельностью в финансовой
организации, или опыта работы, связанной
с ведением бухгалтерского учета,
составлением бухгалтерской (финансовой)
отчетности либо с аудиторской
деятельностью в иностранном банке,
иностранном лице, которое в соответствии
с его личным законом осуществляет виды
деятельности, аналогичные видам
деятельности, указанным в статье 76_1
Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке
России)" (за исключением деятельности
ломбардов), при наличии соглашения между
Банком России и уполномоченным органом
надзора соответствующего иностранного
государства об обмене информацией в
форме, принятой в международной
практике, не менее одного года. |
... Под
несоответствием кандидата на должность
единоличного исполнительного органа
кредитной организации или руководителя
филиала кредитной организации (за
исключением небанковской кредитной
организации, имеющей право на
осуществление переводов денежных
средств без открытия банковских счетов и
связанных с ними иных банковских
операций) квалификационным требованиям
понимается отсутствие у кандидата
высшего образования и опыта руководства
кредитными организациями, отделом или
иным подразделением кредитной
организации, связанным с осуществлением
банковских операций, или опыта
руководства лицами, признаваемыми в
соответствии со статьей 76_1 Федерального
закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)"
некредитными финансовыми организациями
(за исключением ломбардов), или опыта работы на руководящих
должностях в органах государственной
власти Российской Федерации, органах
государственной власти субъектов
Российской Федерации, Банке России, а
также на руководящих должностях в
государственных корпорациях (если в их
должностные обязанности входило
руководство подразделениями, связанными
с осуществлением банковских операций) не
менее двух лет. Под несоответствием
кандидата на должность заместителя
единоличного исполнительного органа
кредитной организации или члена
коллегиального исполнительного органа
кредитной организации понимается
несоответствие такого кандидата
квалификационным требованиям, указанным
в первом предложении настоящего абзаца,
либо отсутствие у кандидата высшего
образования и опыта руководства
организацией, основным видом
деятельности которой является
деятельность в области информационных
технологий, опыта руководства
структурным подразделением такой
организации, связанным с осуществлением
деятельности в области информационных
технологий, опыта руководства
структурным подразделением организации,
связанным с управлением персоналом, не
менее двух лет. Под несоответствием
кандидата на должность главного
бухгалтера или заместителя главного
бухгалтера кредитной организации,
главного бухгалтера филиала кредитной
организации (за исключением
небанковской кредитной организации,
имеющей право на осуществление
переводов денежных средств без открытия
банковских счетов и связанных с ними
иных банковских операций)
квалификационным требованиям
понимается отсутствие у кандидата
высшего образования и опыта работы,
связанной с ведением бухгалтерского
учета, составлением бухгалтерской
(финансовой) отчетности либо с
аудиторской деятельностью в финансовой
организации, не менее одного года. |
... наличие на
день, предшествующий дню назначения
(избрания) на должность или дню получения
Банком России документов для
государственной регистрации кредитной
организации, у кандидата (за исключением
кандидата на должность специального
должностного лица, ответственного за
реализацию правил внутреннего контроля
в кредитной организации в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения) неснятой или
непогашенной судимости за совершение
умышленного преступления, наличие на день, предшествующий
дню назначения (избрания) на должность
или дню получения Банком России
документов для государственной
регистрации кредитной организации, у
кандидата на должность специального
должностного лица, ответственного за
реализацию правил внутреннего контроля
в кредитной организации в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения, неснятой или
непогашенной судимости за совершение
преступления в сфере экономики или
преступления против государственной
власти; |
... наличие на
день, предшествующий дню назначения
(избрания) на должность или дню получения
Банком России документов для
государственной регистрации кредитной
организации, у кандидата (за исключением
кандидата на должность специального
должностного лица, ответственного за
реализацию правил внутреннего контроля
в кредитной организации в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения) неснятой или
непогашенной судимости за совершение
умышленного преступления; |
... осуществление кандидатом
функций (независимо от срока, в течение
которого кандидат их осуществлял)
единоличного исполнительного органа,
его заместителя, члена коллегиального
исполнительного органа, главного
бухгалтера или заместителя главного
бухгалтера финансовой организации (иностранного банка),
руководителя или главного бухгалтера
филиала финансовой организации
(иностранного банка), руководителя
службы управления рисками, внутреннего
аудитора (руководителя службы
внутреннего аудита), контролера
(руководителя службы внутреннего
контроля), специального должностного
лица, ответственного за реализацию
правил внутреннего контроля в
финансовой организации (иностранном
банке) в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения, или члена совета
директоров (наблюдательного совета)
финансовой организации (иностранного
банка) в течение 12 месяцев,
предшествовавших дню отзыва
(аннулирования) за нарушение
законодательства Российской Федерации у
финансовой организации лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо дню исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра за нарушение
законодательства Российской Федерации,
либо дню отзыва (аннулирования) лицензии
у иностранного банка за нарушение
законодательства, если на день,
предшествующий дню назначения (избрания)
кандидата на должность или дню получения
Банком России документов для
государственной регистрации кредитной
организации, не истек десятилетний срок
со дня отзыва (аннулирования) лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо со дня исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра, либо со дня
отзыва (аннулирования) лицензии у
иностранного банка (за исключением
случая, если кандидат представил в Банк
России доказательства непричастности к
принятию решения или совершению
действий (бездействию), которые привели к
отзыву (аннулированию) лицензии либо к
исключению из соответствующего реестра).
В целях настоящей части под отзывом
(аннулированием) лицензии у иностранного
банка за нарушение законодательства
понимается отзыв (аннулирование)
лицензии уполномоченным органом надзора
соответствующего иностранного
государства за нарушение
законодательства иностранного
государства или отзыв лицензии у
иностранного банка на осуществление
банковских операций для осуществления
деятельности на территории Российской
Федерации через свой филиал за нарушение
законодательства Российской Федерации;
|
... осуществление кандидатом
функций (независимо от срока, в течение
которого кандидат их осуществлял)
единоличного исполнительного органа,
его заместителя, члена коллегиального
исполнительного органа, главного
бухгалтера или заместителя главного
бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного
бухгалтера филиала финансовой
организации, руководителя службы
управления рисками, внутреннего
аудитора (руководителя службы
внутреннего аудита), контролера
(руководителя службы внутреннего
контроля), специального должностного
лица, ответственного за реализацию
правил внутреннего контроля в
финансовой организации в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения, или члена совета
директоров (наблюдательного совета)
финансовой организации в течение 12
месяцев, предшествовавших дню отзыва
(аннулирования) за нарушение
законодательства Российской Федерации у
финансовой организации лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо дню исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра за нарушение
законодательства Российской Федерации,
если на день, предшествующий дню
назначения (избрания) кандидата на
должность или дню получения Банком
России документов для государственной
регистрации кредитной организации, не
истек десятилетний срок со дня отзыва
(аннулирования) лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо дня исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра (за
исключением случая, если кандидат
представил в Банк России доказательства
непричастности к принятию решения или
совершению действий (бездействию),
которые привели к отзыву (аннулированию)
лицензии либо к исключению из
соответствующего реестра). |
... осуществление учредителем
(участником) функций (независимо от
срока, в течение которого он их
осуществлял) единоличного
исполнительного органа, его заместителя,
члена коллегиального исполнительного
органа, главного бухгалтера или
заместителя главного бухгалтера
финансовой организации
(иностранного банка), руководителя или
главного бухгалтера филиала финансовой
организации (иностранного банка),
руководителя службы управления рисками,
внутреннего аудитора (руководителя
службы внутреннего аудита), контролера
(руководителя службы внутреннего
контроля), специального должностного
лица, ответственного за реализацию
правил внутреннего контроля в
финансовой организации (иностранном
банке) в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения, или члена совета
директоров (наблюдательного совета)
финансовой организации (иностранного
банка) в течение 12 месяцев,
предшествовавших дню отзыва
(аннулирования) за нарушение
законодательства Российской Федерации у
финансовой организации лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо дню исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра за нарушение
законодательства Российской Федерации,
либо дню отзыва (аннулирования) лицензии
у иностранного банка за нарушение
законодательства, если на день,
предшествующий дню получения Банком
России документов для государственной
регистрации кредитной организации, не
истек десятилетний срок со дня отзыва
(аннулирования) лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо со дня исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра, либо со дня
отзыва (аннулирования) лицензии у
иностранного банка (за исключением
случая, если учредитель (участник)
представил в Банк России доказательства
непричастности к принятию решения или
совершению действий (бездействию),
которые привели к отзыву (аннулированию)
лицензии либо к исключению из
соответствующего реестра). |
... осуществление учредителем
(участником) функций (независимо от
срока, в течение которого он их
осуществлял) единоличного
исполнительного органа, его заместителя,
члена коллегиального исполнительного
органа, главного бухгалтера или
заместителя главного бухгалтера
финансовой организации,
руководителя или главного бухгалтера
филиала финансовой организации,
руководителя службы управления рисками,
внутреннего аудитора (руководителя
службы внутреннего аудита), контролера
(руководителя службы внутреннего
контроля), специального должностного
лица, ответственного за реализацию
правил внутреннего контроля в
финансовой организации в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения, или члена совета
директоров (наблюдательного совета)
финансовой организации в течение 12
месяцев, предшествовавших дню отзыва
(аннулирования) за нарушение
законодательства Российской Федерации у
финансовой организации лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо дню исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра за нарушение
законодательства Российской Федерации,
если на день, предшествующий дню
получения Банком России документов для
государственной регистрации кредитной
организации, не истек десятилетний срок
со дня отзыва (аннулирования) лицензии на
осуществление операций, соответствующих
виду деятельности финансовой
организации, либо дня исключения
финансовой организации из
соответствующего реестра (за
исключением случая, если учредитель
(участник) представил в Банк России
доказательства непричастности к
принятию решения или совершению
действий (бездействию), которые привели к
отзыву (аннулированию) лицензии либо к
исключению из соответствующего реестра).
|
... При оценке деловой репутации лиц,
указанных в настоящей статье, а также
лиц, перечисленных в статье 11_1-4
настоящего Федерального закона, оценка
оснований для признания лица не
соответствующим требованиям к деловой
репутации, установленных пунктами 1 и 5
части первой настоящей статьи и
предусматривающих осуществление
функций по соответствующим должностям в
финансовой организации, производится
Банком России также применительно к
осуществлению функций по должностям,
указанным в статье 11_1-4 настоящего
Федерального закона, в филиале
иностранного банка. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов) и филиалов иностранных банков >>>>> |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_6) Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов) >>>>> |
__________ |
...
|
... Размер
участия иностранного капитала в
совокупном уставном капитале кредитных
организаций, имеющих лицензию на
осуществление банковских операций, и филиалах иностранных
банков (далее - размер участия
иностранного капитала в банковской
системе Российской Федерации)
рассчитывается как соотношение
совокупной величины иностранных
инвестиций нерезидентов в уставные
капиталы кредитных организаций, имеющих
лицензию на осуществление банковских
операций, и совокупной величины
минимальных гарантийных депозитов всех
филиалов иностранных банков к
совокупному размеру уставного капитала
указанных кредитных организаций и
совокупной величине минимальных
гарантийных депозитов всех филиалов
иностранных банков. |
... Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, рассчитывается как соотношение иностранных инвестиций нерезидентов в уставные капиталы кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, и совокупного уставного капитала указанных кредитных организаций. |
... Размер
участия иностранного капитала в банковской системе
Российской Федерации рассчитывается
Банком России в установленном им порядке
по состоянию на 1 января каждого
года. |
... Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, рассчитывается Банком России в установленном им порядке по состоянию на 1 января каждого года. |
... Информация
о размере участия иностранного капитала
в банковской системе
Российской Федерации и показателях,
использованных для его расчета, подлежит
опубликованию в официальном издании
Банка России "Вестник Банка России",
а также размещению на официальном сайте
Банка России в
информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет" не позднее 15 февраля
текущего года. |
... Информация о размере участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, и показателях, использованных для его расчета, подлежит опубликованию в официальном издании Банка России "Вестник Банка России", а также размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее 15 февраля текущего года. |
... В целях
настоящего Федерального закона под
квотой понимается предельное значение
размера участия иностранного капитала в
банковской системе
Российской Федерации, равное 50
процентам. |
... В целях настоящего Федерального закона под квотой понимается предельное значение размера участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, равное 50 процентам. |
... 3) отказывает в выдаче иностранному
банку лицензии на осуществление
банковских операций для осуществления
деятельности на территории Российской
Федерации через свой филиал и в
аккредитации филиала иностранного банка
на территории Российской Федерации.
|
|
Банк России прекращает
применение предусмотренных частью
шестой настоящей статьи мер в случае,
если размер участия иностранного
капитала в банковской системе Российской
Федерации составит менее 50 процентов.
|
|
... Если иное не предусмотрено
международными договорами Российской
Федерации, Банк России вправе по
согласованию с Правительством
Российской Федерации устанавливать для
кредитных организаций с иностранными
инвестициями и филиалов иностранных
банков ограничения на осуществление
банковских операций, если в
соответствующих иностранных
государствах в отношении банков с
российскими инвестициями и филиалов
российских банков применяются
ограничения в их создании и
деятельности. |
|
Банк России имеет право
устанавливать в порядке, установленном
Федеральным законом "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке
России)", дополнительные требования к
кредитным организациям с иностранными
инвестициями и филиалам
иностранных банков относительно порядка
представления отчетности, утверждения
состава руководства и перечня
осуществляемых банковских операций.
|
Банк России имеет право устанавливать в порядке, установленном Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", дополнительные требования к кредитным организациям с иностранными инвестициями относительно порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций.
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 18_1. Условия осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал >>>>> |
|
Для осуществления иностранным банком деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал должны соблюдаться следующие требования: ... 1) иностранный банк должен в соответствии с законодательством соответствующего иностранного государства обладать правом на осуществление банковской деятельности и осуществлять такую деятельность в течение периода, составляющего не менее трех лет до момента представления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации; ... 2) иностранный банк должен иметь уровень кредитного рейтинга, установленный Советом директоров Банка России. Допустимые уровни кредитных рейтингов определяются решением Совета директоров Банка России, и информация о них размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; ... 3) количество (предполагаемое количество) работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства, должно соответствовать требованию, установленному частью десятой статьи 11_1-4 настоящего Федерального закона; ... 4) лицо, осуществляющее функции (лица, осуществляющие функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, лица, владеющие более чем 10 процентами акций (долей) иностранного банка, лица, осуществляющие прямо либо косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении таких акционеров (участников) иностранного банка, лицо, осуществляющее функции (лица, осуществляющие функции) единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, должны соответствовать следующим требованиям: ... отсутствие неснятой или непогашенной судимости за совершение преступления; ... отсутствие факта применения в отношении лица административного наказания в виде дисквалификации в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (законодательным актом иностранного государства, если им предусмотрено такое наказание), если не истек срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию; ... отсутствие сведений о лице в предусмотренном Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения; ... отсутствие решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества лица в соответствии со статьей 7_4 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; ... 5) иностранный банк должен соответствовать иным требованиям, устанавливаемым Советом директоров Банка России, в том числе требованиям в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. ... Условием осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал является наличие соглашения между Банком России и уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства, на территории которого фактически размещается иностранный банк, об обмене информацией в форме, принятой в международной практике. ... Иностранный банк в течение всего периода осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал обязан соблюдать следующие условия: ... 1) соответствовать требованиям, установленным частью первой настоящей статьи; ... 2) вести бухгалтерский учет в филиале иностранного банка в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации к бухгалтерскому учету в кредитной организации; ... 3) представлять в Банк России отчетность, составленную в порядке, по форме и в сроки, которые определены Банком России, а также другую информацию, предусмотренную федеральными законами, в соответствии с установленными Банком России правилами; ... 4) составлять и представлять в Банк России информацию о структуре и составе акционеров (участников) иностранного банка и о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, в порядке, аналогичном порядку составления и представления такой информации кредитными организациями, установленному Банком России; ... 5) осуществлять в филиале, созданном на территории Российской Федерации, делопроизводство, в том числе оформление документов, необходимых для заключения и исполнения договоров, на русском языке; ... 6) обеспечить хранение документов, образовавшихся в результате деятельности филиала, созданного на территории Российской Федерации, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России для кредитных организаций; ... 7) организовать систему управления рисками и систему внутреннего контроля (включая внутренний аудит) в филиале, созданном на территории Российской Федерации, которые должны соответствовать характеру и масштабу осуществляемых филиалом иностранного банка операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, а также требованиям Банка России к указанным системам (в случае, если такие требования установлены Банком России). ... 8) отражать все операции, осуществленные на территории Российской Федерации через созданный им филиал, в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее пяти лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Создание, ведение и хранение таких баз данных осуществляются в порядке, аналогичном порядку создания, ведения и хранения таких баз данных кредитными организациями, установленному Банком России. Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, осуществляется также путем создания их резервных копий; ... 9) располагать на территории Российской Федерации программно-аппаратные средства, обеспечивающие фиксацию, обработку и хранение информации, связанной с деятельностью филиала иностранного банка; ... 10) соблюдать требования к информационной безопасности, установленные федеральными законами и изданными в соответствии с ними нормативными актами, в целях повышения устойчивости и безопасности функционирования информационных ресурсов Российской Федерации; ... 11) не иметь адрес (место нахождения) на территории посольств (консульств) и иных пользующихся дипломатическим иммунитетом представительств иностранных государств; ... 12) осуществлять деятельность по переводу денежных средств в соответствии с требованиями, установленными для кредитных организаций законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; ... 13) соблюдать порядок ведения кассовых операций и правила хранения, перевозки и инкассации, которые установлены для кредитных организаций законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; ... 14) уведомлять Банк России о фактах несоответствия лиц, указанных в абзаце первом пункта 4 части первой настоящей статьи, требованиям, установленным абзацами вторым - пятым пункта 4 части первой настоящей статьи, в течение 30 дней со дня, когда иностранному банку стало известно о таких фактах. ... Банк России вправе направить в иностранный банк и (или) уполномоченный орган надзора соответствующего иностранного государства запрос в целях подтверждения соответствия указанных в абзаце первом пункта 4 части первой настоящей статьи лиц требованиям, установленным абзацами вторым - пятым пункта 4 части первой настоящей статьи. ... Ответственность по обязательствам, принятым иностранным банком через созданный им на территории Российской Федерации филиал, несет иностранный банк. ... Иностранный банк для совершения его филиалом операций, указанных в выданной Банком России иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, открывает в Банке России корреспондентский счет в рублях. ... Филиал иностранного банка не вправе открывать внутренние структурные подразделения, а также привлекать банковских платежных агентов (субагентов). ... Филиал иностранного банка (в том
числе все его структурные подразделения)
должен размещаться в помещениях,
находящихся только по одному адресу
(месту нахождения). |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 18_2. Порядок выдачи иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации >>>>> |
|
Иностранный банк до представления в Банк России документов для получения лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации должен сформировать минимальный гарантийный депозит в соответствии с требованиями статьи 11_2-1 настоящего Федерального закона. ... Для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации иностранный банк не позднее шести месяцев после дня принятия решения о создании филиала на территории Российской Федерации должен направить в Банк России в установленном Банком России порядке следующие документы: ... 1) ходатайство о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации. Форма такого ходатайства устанавливается Банком России. В ходатайстве должны быть указаны банковские операции, право на осуществление которых предполагает получить иностранный банк для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, валюта, в которой предполагается осуществлять эти операции (рубли или рубли и иностранная валюта), а также адрес (место нахождения), по которому предполагается размещение филиала иностранного банка; ... 2) решение уполномоченного органа управления иностранного банка о создании филиала на территории Российской Федерации, а также о направлении в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации; ... 3) копии учредительных документов иностранного банка и всех внесенных в них изменений; ... 4) копию документа (выписку из реестра), на основании которого иностранный банк вправе осуществлять банковскую деятельность на территории иностранного государства, на которой он зарегистрирован (фактически размещается). ... 5) документы, выданные уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства, подтверждающие: ... отсутствие на территории соответствующего иностранного государства запрета на создание и деятельность филиалов российских кредитных организаций; ... согласие уполномоченного органа надзора на создание филиала на территории Российской Федерации либо отсутствие необходимости получения такого согласия; ... наличие у иностранного банка в соответствии с законодательством соответствующего иностранного государства права на осуществление банковской деятельности со средствами в иностранной валюте; ... отсутствие у уполномоченного органа надзора соответствующего иностранного государства информации, свидетельствующей о неспособности лиц, указанных в частях третьей, пятой и шестой статьи 11_1-4 настоящего Федерального закона, исполнять служебные обязанности в связи с их несоответствием предъявляемым в иностранном государстве требованиям (в том числе квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации) (только в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории соответствующего иностранного государства). ... соответствие иностранного банка требованиям к финансовой стабильности и платежеспособности, предъявляемым в соответствующем иностранном государстве; ... соответствие лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, лица, владеющего более чем 10 процентами акций (долей) иностранного банка, лица, осуществляющего прямо либо косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении таких акционеров (участников) иностранного банка, и лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, установленным законодательством соответствующего иностранного государства требованиям в сфере банковской деятельности; ... 6) документы, установленные Банком России для согласования кандидатов на должности руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, а также для оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в частях пятой и шестой статьи 11_1-4 настоящего Федерального закона; ... 7) сведения о фамилии, об имени и отчестве (при наличии) лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, а также данные документов, удостоверяющих его (их) личность на территории соответствующего иностранного государства, позволяющие осуществить его (их) однозначную идентификацию; ... 8) сведения о предполагаемом количестве работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства; ... 9) информацию о структуре и составе акционеров (участников) иностранного банка, а также о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, составленную в порядке, аналогичном порядку составления такой информации кредитными организациями, установленному Банком России; ... 10) копии годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности иностранного банка за последние три года деятельности, предшествующие дате подачи ходатайства, указанного в пункте 1 настоящей части (с переводом на русский язык), составленной в соответствии с МСФО, иными международно признанными правилами или национальными стандартами; ... 11) аудиторские заключения (при наличии), подтверждающие достоверность указанной в пункте 10 настоящей части годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности иностранного банка (с переводом на русский язык). ... 12) бизнес-план иностранного банка в части осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал. Порядок составления бизнес-плана и критерии его оценки устанавливаются Банком России; ... 13) положение о филиале иностранного банка, создаваемом на территории Российской Федерации; ... 14) документ в произвольной форме, подтверждающий расположение на территории Российской Федерации программно-аппаратных средств, обеспечивающих фиксацию, обработку и хранение информации, связанной с деятельностью филиала иностранного банка; ... 15) копию уведомления, направленного в соответствии с частью 3 статьи 12 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных"; ... 16) надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды, субаренды, безвозмездного пользования) иностранного банка на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться филиал иностранного банка на территории Российской Федерации; ... 17) информацию, необходимую для внесения сведений о филиале иностранного банка в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц в соответствии с пунктом 8 статьи 21 Федерального закона от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации"; ... 18) документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за аккредитацию филиала иностранного банка; ... 19) нотариально удостоверенную доверенность, выданную уполномоченному лицу иностранного банка, предоставляющую полномочия для осуществления взаимодействия с Банком России по вопросам выдачи иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка; ... 20) документы, подтверждающие соответствие помещений филиала иностранного банка для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России для кредитных организаций (если в ходатайстве о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации указана операция по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц). ... В случае, если документы, направляемые иностранным банком в соответствии с частью второй настоящей статьи, составлены на иностранном языке, они должны представляться с приложением заверенного в установленном порядке их перевода на русский язык. Иностранные официальные документы, направляемые иностранным банком в соответствии с частью второй настоящей статьи на иностранном языке, также должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено в соответствии с международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и иностранное государство. ... Банк России до принятия решения по вопросу о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации вправе в установленном им порядке провести по адресу (месту нахождения), указанному в ходатайстве, предусмотренном пунктом 1 части второй настоящей статьи, проверку соблюдения условий осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал. ... Принятие решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации или об отказе в этом производится Банком России в срок, не превышающий 60 рабочих дней со дня представления иностранным банком в Банк России всех документов, предусмотренных частью второй настоящей статьи, соответствующих требованиям настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России. ... В случае представления иностранным банком в Банк России неполного комплекта документов, предусмотренных частью второй настоящей статьи, и (или) документов, не соответствующих требованиям настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, Банк России вправе в установленном им порядке направить в иностранный банк запрос об устранении выявленных нарушений. В этом случае течение срока, указанного в части пятой настоящей статьи, приостанавливается до получения Банком России от иностранного банка необходимых документов, но не более чем на 30 дней. ... В случае принятия решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации Банк России: ... 1) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного решения, вносит соответствующие сведения в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы; ... 2) в течение пяти рабочих дней, следующих за днем принятия указанного решения, в установленном Банком России порядке уведомляет об этом иностранный банк и направляет филиалу иностранного банка документы, подтверждающие принятие решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации. ... Филиал иностранного банка признается аккредитованным и вправе осуществлять банковские операции со дня внесения Банком России сведений о принятии решений, указанных в частях седьмой и одиннадцатой настоящей статьи, в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы. ... Иностранный банк, осуществляющий деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, имеющий лицензию Банка России на осуществление банковских операций, может в соответствии с требованиями Банка России в установленном им порядке получить лицензию Банка России, содержащую более широкий перечень банковских операций из числа операций, которые вправе осуществлять иностранный банк в соответствии с частью первой статьи 5_2 настоящего Федерального закона, и (или) предоставляющую право на осуществление банковских операций в иностранной валюте, если иностранный банк имеет лицензию на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал только в рублях (далее - расширение деятельности иностранного банка). Срок рассмотрения Банком России вопроса о расширении деятельности иностранного банка не может превышать 60 рабочих дней со дня представления в Банк России всех документов, перечень которых установлен Банком России. ... В случае представления иностранным банком в Банк России неполного комплекта документов, установленных Банком России в соответствии с частью девятой настоящей статьи, и (или) несоблюдения требований, установленных Банком России в соответствии с частью девятой настоящей статьи, Банк России вправе в установленном им порядке направить в иностранный банк запрос об устранении выявленных нарушений. В этом случае течение срока, указанного в части девятой настоящей статьи, приостанавливается до получения Банком России от иностранного банка необходимых документов, но не более чем на 30 дней. ... В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций для расширения деятельности иностранного банка Банк России: ... 1) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного решения, вносит соответствующие сведения в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы; ... 2) в течение пяти рабочих дней, следующих за днем принятия указанного решения, в установленном Банком России порядке уведомляет об этом иностранный банк и направляет филиалу иностранного банка документы, подтверждающие принятие решения. ... Иностранный банк в течение 30 дней со дня получения его филиалом документов, указанных в части одиннадцатой настоящей статьи, должен внести соответствующие изменения в положение о филиале и в установленном Банком России порядке направить копию таких изменений в Банк России. ... Банк России в порядке и сроки, которые определены пунктом 8 статьи 21 Федерального закона от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации", направляет в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации на аккредитацию филиалов, представительств иностранных юридических лиц, информацию, необходимую для ведения государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц. ... Банк России информирует
уполномоченный орган надзора
соответствующего иностранного
государства о принятии решения о выдаче
иностранному банку лицензии на
осуществление банковских операций для
осуществления деятельности на
территории Российской Федерации через
свой филиал и об аккредитации филиала
иностранного банка на территории
Российской Федерации, о выдаче лицензии
на осуществление банковских операций
для расширения деятельности
иностранного банка в порядке и сроки,
которые установлены соглашением между
Банком России и указанным
уполномоченным органом надзора об
обмене информацией в форме, принятой в
международной практике. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 18_3. Основания для принятия Банком России решения об отказе в выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка >>>>> |
|
Отказ в выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка допускается только по следующим основаниям: ... 1) достижение предельного значения размера участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации, установленного частью пятой статьи 18 настоящего Федерального закона; ... 2) представление документов с нарушением срока, установленного частью второй статьи 18_2 настоящего Федерального закона, и (или) неполного комплекта документов, предусмотренных частью второй статьи 18_2 настоящего Федерального закона, и (или) документов, содержащих недостоверную информацию, и (или) документов, не соответствующих требованиям настоящего Федерального закона и (или) нормативных актов Банка России; ... 3) несоблюдение требований, установленных статьей 18_1 настоящего Федерального закона; ... 4) несоответствие кандидатов на должности руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка и лиц, указанных в частях пятой и шестой статьи 11_1-4 настоящего Федерального закона, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации; ... 5) представление сведений о предполагаемом количестве работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства, превышающем предельное количество таких работников, указанное в части десятой статьи 11_1-4 настоящего Федерального закона; ... 6) несоответствие размера минимального гарантийного депозита филиала иностранного банка и порядка его формирования требованиям, установленным статьей 11_2-1 настоящего Федерального закона; ... 7) наличие оснований предполагать, в том числе исходя из информации, содержащейся в документах, представленных в Банк России в соответствии с пунктами 11 (при наличии) и 12 части второй статьи 18_2 настоящего Федерального закона, что открытие иностранным банком филиала на территории Российской Федерации создаст угрозу стабильности банковской системы Российской Федерации и (или) интересам лиц, с которыми предполагается осуществление банковских операций и сделок филиалом иностранного банка. ... В случае принятия Банком России
решения об отказе в выдаче иностранному
банку лицензии на осуществление
банковских операций для осуществления
деятельности на территории Российской
Федерации через свой филиал и
аккредитации филиала иностранного банка
средства гарантийного депозита,
внесенные иностранным банком на
корреспондентский счет в рублях,
открытый в Банке России, подлежат
возврату Банком России иностранному
банку в течение 30 дней с даты принятия
Банком России указанного решения. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы >>>>> |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_6) Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России >>>>> |
|
... |
... В случае
нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного
банка, иностранным банком,
осуществляющим деятельность на
территории Российской Федерации через
свой филиал, федеральных законов,
нормативных актов или предписаний Банка
России, установленных обязательных
нормативов, непредставления информации,
представления неполной или
недостоверной информации, непроведения
обязательного аудита, нераскрытия
отчетности и аудиторского заключения по
ней, непредставления информации в бюро
кредитных историй либо совершения
действий, создающих реальную угрозу
интересам вкладчиков и кредиторов, Банк
России имеет право в порядке надзора
применять к таким кредитной организации,
филиалу иностранного банка,
иностранному банку, осуществляющему
деятельность на территории Российской
Федерации через свой филиал, меры,
установленные Федеральным законом "О
Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)". |
... В случае
нарушения кредитной организацией федеральных законов,
нормативных актов или предписаний Банка
России, установленных обязательных
нормативов, непредставления информации,
представления неполной или
недостоверной информации, непроведения
обязательного аудита, нераскрытия
отчетности и аудиторского заключения по
ней, непредставления информации в бюро
кредитных историй либо совершения
действий, создающих реальную угрозу
интересам вкладчиков и кредиторов, Банк
России имеет право в порядке надзора
применять к такой кредитной организации
меры, установленные Федеральным законом
"О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)". |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 21. Рассмотрение споров с участием кредитной организации >>>>> |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_6) Статья 21. Рассмотрение споров с участием кредитной организации >>>>> |
... Положения настоящей статьи
применяются к филиалам иностранных
банков в части, затрагивающей их
деятельность на территории Российской
Федерации. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 23_7. Отзыв (аннулирование) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал >>>>> |
|
Банк России может отозвать у иностранного банка лицензию на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал в случае: ... 1) несоблюдения иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, условий, установленных частью третьей статьи 18_1 настоящего Федерального закона; ... 2) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия Банка России; ... 3) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, выданной Банком России, более чем на один год со дня ее выдачи; ... 4) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных. Критерии существенной недостоверности отчетных данных устанавливаются Банком России; ... 5) задержки более чем на 15 дней представления отчетности (отчетной документации) по сравнению со сроком представления отчетности (отчетной документации), установленным Банком России; ... 6) осуществления, в том числе однократного, филиалом иностранного банка банковских операций, не предусмотренных лицензией, выданной Банком России; ... 7) неисполнения филиалом иностранного банка федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к филиалу иностранного банка неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; ... 8) неоднократного в течение одного года нарушения филиалом иностранного банка требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7_2, 7_3, 7_5, пунктами 1, 2, 5-7, абзацем первым пункта 8 статьи 7_7, абзацем вторым пункта 2 статьи 7_8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом; ... 9) неоднократного в течение одного года виновного неисполнения филиалом иностранного банка содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов клиентов филиала иностранного банка при наличии денежных средств на счетах указанных лиц; ... 10) неоднократного нарушения в течение одного года филиалом иностранного банка требований Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов с учетом особенностей, установленных указанным Федеральным законом; ... 11) принятия уполномоченным органом надзора иностранного государства, на территории которого зарегистрирован иностранный банк (фактически размещается иностранный банк), решения об ограничении либо приостановлении права иностранного банка на осуществление на территории Российской Федерации банковской деятельности либо определенного вида банковской деятельности или вида банковских операций. ... Банк России обязан отозвать у иностранного банка лицензию на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал в случаях, если: ... 1) филиал иностранного банка не удовлетворяет требования кредиторов по денежным обязательствам, принятым филиалом иностранного банка, и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения указанных требований кредиторов. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 100 тысяч рублей; ... 2) уполномоченным органом надзора иностранного государства, на территории которого зарегистрирован иностранный банк (фактически размещается иностранный банк), принято решение о прекращении права иностранного банка на осуществление на территории Российской Федерации банковской деятельности либо об отзыве лицензии у иностранного банка; ... 3) иностранный банк признан банкротом в государстве, на территории которого он зарегистрирован, либо прекратил деятельность в добровольном порядке, но не направил в Банк России ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, либо прекратил деятельность в результате реорганизации. ... В случае принятия иностранным банком решения о прекращении осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал иностранный банк направляет в Банк России ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал. Порядок представления указанного ходатайства в Банк России, перечень документов, прилагаемых к ходатайству, порядок его рассмотрения Банком России и принятия по нему решения устанавливаются Банком России. ... Банк России принимает решение об аннулировании у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал в случае отсутствия у иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, оснований для отзыва указанной лицензии. ... Решение об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал вступает в силу со дня издания соответствующего акта Банка России. ... Информация о принятом Банком России решении об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу соответствующего акта Банка России. ... Сообщение об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал публикуется Банком России в официальном издании Банка России "Вестник Банка России" в недельный срок со дня принятия соответствующего решения. ... Право иностранного банка осуществлять банковскую деятельность, предусмотренную лицензией на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, прекращается со дня вступления в силу соответствующего акта Банка России об отзыве (аннулировании) у иностранного банка указанной лицензии. ... С момента прекращения у иностранного банка права на осуществление банковской деятельности на территории Российской Федерации, предусмотренной лицензией на осуществление банковских операций через свой филиал, иностранный банк не вправе осуществлять банковские операции на территории Российской Федерации. ... Решение Банка России об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал направляется иностранному банку в письменной форме в течение одного рабочего дня с даты принятия соответствующего акта Банка России с указанием причин отзыва (аннулирования) такой лицензии. ... Копия решения Банка России об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал направляется в уполномоченный орган надзора соответствующего иностранного государства, в котором расположено место нахождения иностранного банка, в порядке и сроки, которые установлены соглашением между Банком России и уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства об обмене информацией в форме, принятой в международной практике. ... Иностранный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу решения Банка России об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, уведомляет об этом контрагентов по договорам. При этом надлежащим уведомлением признаются в том числе размещение указанной информации на официальном сайте филиала иностранного банка, а также рассылка контрагентам СМС-сообщений и (или) сообщений по электронной почте соответственно на номера мобильных телефонов и по адресам электронной почты, которые указаны контрагентами при заключении договоров. ... После отзыва (аннулирования) Банком России у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва (аннулирования) указанной лицензии, назначает временную администрацию иностранного банка на территории Российской Федерации. ... Акт Банка России о назначении временной администрации иностранного банка размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного акта. ... Банк России в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, направляет в письменной форме в иностранный банк, создавший филиал, информацию о назначении на территории Российской Федерации временной администрации иностранного банка и об основании ее назначения, а также направляет указанную информацию в уполномоченный орган надзора иностранного государства, в котором расположено место нахождения иностранного банка, в порядке и сроки, которые установлены соглашением между Банком России и уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства об обмене информацией в форме, принятой в международной практике. ... В период деятельности временной администрации иностранного банка полномочия исполнительных органов иностранного банка, касающиеся деятельности его филиала на территории Российской Федерации, руководителя, его заместителей и главного бухгалтера филиала иностранного банка приостанавливаются актом Банка России о назначении временной администрации иностранного банка, за исключением исполнения обязанности, указанной в части семнадцатой настоящей статьи. ... Руководитель филиала иностранного банка (его заместитель) не позднее дня, следующего за днем назначения временной администрации иностранного банка, обязан передать базы данных филиала иностранного банка на электронных носителях (резервные копии баз данных), обязанность ведения которых установлена настоящим Федеральным законом, временной администрации иностранного банка. ... Временная администрация
иностранного банка действует в
соответствии со статьей 23_8 настоящего
Федерального закона, другими
федеральными законами и нормативными
актами Банка России. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 23_8. Особенности деятельности временной администрации иностранного банка, назначенной после отзыва (аннулирования) Банком России у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал >>>>> |
|
Функции временной администрации иностранного банка, предусмотренные настоящей статьей, возлагаются на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). ... Агентство осуществляет функции временной администрации иностранного банка через назначенного из числа своих работников представителя, который действует на основании доверенности. Представитель временной администрации иностранного банка осуществляет полномочия руководителя временной администрации иностранного банка, предусмотренные настоящим Федеральным законом. ... Руководитель временной администрации иностранного банка вправе от имени временной администрации иностранного банка выдавать доверенности иным лицам. С даты назначения временной администрации иностранного банка прекращается действие доверенностей, выданных иностранным банком до даты назначения временной администрации, в том числе безотзывных. ... При осуществлении функций временной администрации иностранного банка вознаграждение за осуществление функций временной администрации иностранного банка Агентству не выплачивается. ... Порядок назначения временной администрации иностранного банка, прекращения деятельности временной администрации иностранного банка и порядок деятельности временной администрации иностранного банка утверждаются Банком России. ... С даты отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал: ... 1) считается наступившим срок исполнения обязательств иностранного банка, возникших до даты отзыва (аннулирования) указанной лицензии иностранного банка, принятых в результате деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал. При этом размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей иностранного банка, выраженных в иностранной валюте, определяется в рублях по курсу, установленному Банком России на день отзыва (аннулирования) указанной лицензии иностранного банка; ... 2) прекращается начисление предусмотренных федеральным законом или договором процентов и финансовых санкций по всем видам задолженности иностранного банка, возникшей в результате осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение соответствующих текущих обязательств; ... 3) прекращаются прием и осуществление по корреспондентским счетам иностранного банка, открытым для совершения его филиалом операций, указанных в выданной Банком России иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, платежей на счета клиентов иностранного банка, открытые в его филиале. Кредитные организации и учреждения Банка России осуществляют возврат платежей, поступающих после отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал в пользу клиентов иностранного банка, обслуживавшихся в его филиале, на счета плательщиков в банках-отправителях. ... Под текущими обязательствами иностранного банка, сформированными вследствие осуществления деятельности иностранным банком на территории Российской Федерации через свой филиал, понимаются: ... 1) обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением осуществления деятельности иностранного банка (в том числе коммунальных, арендных и эксплуатационных платежей, расходов на услуги связи, обеспечение сохранности имущества), оплате труда лиц, работающих по трудовому договору, выплате выходных пособий этим лицам в случае их увольнения, а также иных расходов, связанных с прекращением деятельности филиала иностранного банка после дня отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал; ... 2) обязанности по уплате обязательных платежей, возникшие со дня отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал; ... 3) обязательства по перечислению денежных сумм, удержанных из заработной платы (алиментов, налога на доходы физических лиц, профсоюзных и страховых взносов и иных возложенных на работодателя в соответствии с федеральными законами платежей), выплачиваемой работникам иностранного банка, осуществляющим трудовую деятельность в филиале иностранного банка на территории Российской Федерации, в соответствии с федеральными законами. ... Оплата расходов временной администрации иностранного банка, связанных с исполнением возложенных на нее функций, и текущих обязательств филиала иностранного банка производится назначенной Банком России временной администрацией иностранного банка на основании сметы расходов, утверждаемой Агентством в порядке, установленном им по согласованию с Банком России, за счет денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка. ... Временная администрация иностранного банка осуществляет следующие функции: ... 1) устанавливает кредиторов иностранного банка в отношении обязательств, принятых иностранным банком через его филиал на территории Российской Федерации, и размеры их требований по денежным обязательствам, формирует соответствующий реестр требований кредиторов (при их наличии). ... 2) направляет реестр требований кредиторов, указанных в пункте 1 настоящей части, в Агентство; ... 3) осуществляет возврат клиентам иностранного банка, обязательства перед которыми сформированы вследствие осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных филиалом иностранного банка за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании; ... 4) осуществляет реализацию приобретенных иностранным банком облигаций федерального займа и ценных бумаг, эмиссию которых от своего имени осуществляет Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики, права на которые учитываются в депозитарии, созданном в соответствии с законодательством Российской Федерации. Полученные от реализации ценных бумаг денежные средства зачисляются на специальный банковский счет, открытый Агентству в Банке России в соответствии со статьей 23_9 настоящего Федерального закона. ... В целях предъявления кредиторами иностранного банка своих требований к иностранному банку временная администрация иностранного банка размещает объявление, содержащее сведения об иностранном банке (наименование и иные реквизиты), о его филиале (наименование и иные реквизиты) на территории Российской Федерации, адрес для предъявления требований к иностранному банку, срок предъявления требований, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым, сведения о временной администрации иностранного банка (далее - объявление об иностранном банке) на официальных сайтах Агентства и филиала иностранного банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в течение пяти рабочих дней со дня назначения временной администрации иностранного банка, а также в указанный срок направляет объявление об иностранном банке в Банк России для его размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". ... Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее 60 дней со дня опубликования объявления об иностранном банке. ... Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении срока, указанного в объявлении об иностранном банке, и в течение пяти рабочих дней направляется временной администрацией иностранного банка в Агентство с указанием размера требований, реквизитов банковского счета на территории Российской Федерации и иной информации, необходимой для перечисления денежных средств в счет удовлетворения требований кредиторов иностранного банка, а также с приложением документов, являющихся основанием для их включения в реестр требований кредиторов. ... Временная администрация иностранного банка отчитывается перед Банком России в порядке и по формам, которые установлены Банком России. ... Банк России вправе проводить проверки деятельности временной администрации иностранного банка в порядке и случаях, которые установлены Банком России. ... В порядке и случаях, которые установлены Банком России, Банк России вправе направить временной администрации иностранного банка предписание об устранении нарушений требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов и нормативных актов Банка России. ... В случае неисполнения временной администрацией иностранного банка предписания Банка России об устранении нарушений, выявленных в ходе проверки деятельности временной администрации иностранного банка, Агентство по требованию Банка России обязано заменить представителя Агентства во временной администрации иностранного банка. ... Порядок направления в Агентство требования о замене представителя Агентства во временной администрации иностранного банка устанавливается Банком России. ... Неисполнение Агентством требования Банка России о замене представителя Агентства во временной администрации иностранного банка влечет за собой наступление ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации. ... Филиал иностранного банка, а также руководитель, заместители руководителя, главный бухгалтер филиала иностранного банка, другие его работники и иные лица обязаны по запросу временной администрации иностранного банка предоставить сведения и документы, касающиеся деятельности филиала иностранного банка. ... При осуществлении указанных в части девятой настоящей статьи функций временная администрация иностранного банка вправе: ... 1) обращаться в правоохранительные органы и суды с заявлением о привлечении к ответственности руководителя, его заместителей и главного бухгалтера филиала иностранного банка; ... 2) иметь беспрепятственный доступ во все помещения филиала иностранного банка на территории Российской Федерации, а также к документам иностранного банка и базам данных, предусмотренным статьей 40_1 настоящего Федерального закона; ... 3) привлекать по срочным трудовым договорам лиц, необходимых в целях осуществления функций временной администрации, с оплатой их услуг на основании сметы расходов, указанной в части восьмой настоящей статьи. ... Деятельность временной
администрации иностранного банка
прекращается Банком России в случае
достижения целей ее назначения и решения
поставленных задач. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 23_9. Основания и порядок осуществления выплат из денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка >>>>> |
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) >>>>> |
В случае отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал выплаты из денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка, направленные на удовлетворение требований кредиторов иностранного банка, осуществляет Агентство. ... В целях осуществления указанных в части первой настоящей статьи выплат Агентство в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал открывает в Банке России специальный банковский счет и направляет в указанный срок в Банк России требование о перечислении средств гарантийного депозита филиала иностранного банка. ... Банк России в течение пяти рабочих дней со дня получения от Агентства указанного в части второй настоящей статьи требования перечисляет на специальный банковский счет Агентства средства гарантийного депозита филиала иностранного банка и закрывает корреспондентский счет, открытый иностранному банку в Банке России в соответствии со статьей 18_1 настоящего Федерального закона. ... Удовлетворение требований кредиторов иностранного банка производится Агентством в рублях путем перечисления денежных средств на банковский счет кредитора, указанный в его требовании, в течение 30 рабочих дней со дня получения реестра требований кредиторов иностранного банка. ... Агентство предоставляет справку о выплаченной сумме по требованию кредитора, которому выплачена такая сумма. ... Расходы Агентства по удовлетворению требований кредиторов покрываются за счет денежных средств, находящихся на специальном банковском счете, открытом в соответствии с частью второй настоящей статьи. ... Агентство не позднее 10 календарных дней после даты удовлетворения требований кредиторов (частичного удовлетворения требований) информирует об этом иностранный банк и Банк России с приложением копий документов, подтверждающих удовлетворение требований кредиторов (частичное удовлетворение требований), а также о фактическом размере денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка на специальном банковском счете, открытом Агентству в соответствии с частью второй настоящей статьи. ... Неиспользованные денежные средства гарантийного депозита филиала иностранного банка возвращаются иностранному банку, его правопреемнику либо иному лицу, имеющему в соответствии с национальным законодательством государства, на территории которого зарегистрирован иностранный банк, право на получение указанных средств, на основании решения Банка России об удовлетворении ходатайства указанных лиц о возврате неиспользованных денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка по истечении одного года с даты включения сведений о прекращении действия аккредитации филиала иностранного банка в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц. ... В случае возврата денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка в соответствии с настоящей статьей Агентство информирует об этом Банк России в течение 10 календарных дней с даты их возврата. ... Порядок возврата иностранному банку гарантийного депозита определяется Банком России. ... При недостаточности денежных средств на специальном банковском счете, открытом Агентству в соответствии с частью второй настоящей статьи для удовлетворения требований кредиторов, денежные средства распределяются между ними пропорционально суммам требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов. ... Одновременно в случае недостаточности гарантийного депозита филиала иностранного банка для удовлетворения требований кредиторов Агентство направляет иностранному банку, осуществлявшему деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, реестр требований кредиторов с предложением осуществить расчеты с кредиторами, требования которых не удовлетворены за счет денежных средств гарантийного депозита, в соответствии с реестром требований кредиторов в течение 30 календарных дней и уведомить Агентство об удовлетворении требований таких кредиторов с приложением документов, подтверждающих осуществление расчетов с кредиторами. ... В случае неполучения Агентством от
иностранного банка документов,
подтверждающих осуществление расчетов с
кредиторами в соответствии с реестром
требований кредиторов, Агентство
информирует об этом уполномоченный
орган надзора иностранного государства,
на территории которого зарегистрирован
иностранный банк. |
|
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций (статьи 12 - 23_10) Статья 23_10. Прекращение действия аккредитации филиала иностранного банка >>>>> |
|
Банк России принимает решение о прекращении действия аккредитации филиала иностранного банка на основании одного из следующих решений: ... 1) об отзыве лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал; ... 2) об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал. ... Банк России принимает решение о прекращении действия аккредитации филиала иностранного банка и вносит сведения об этом в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, не позднее 10 рабочих дней с даты принятия решения о прекращении деятельности временной администрации иностранного банка. ... Аккредитация филиала иностранного банка прекращается с даты внесения Банком России в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, сведений, указанных в части второй настоящей статьи. ... Банк России в порядке и сроки, которые определены пунктом 8 статьи 21 Федерального закона от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации", направляет в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации на аккредитацию филиалов, представительств иностранных юридических лиц, информацию, необходимую для ведения государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц. ... Банк России уведомляет
уполномоченный орган надзора
иностранного государства, на территории
которого фактически размещается
иностранный банк, и иностранный банк о
принятом решении о прекращении действия
аккредитации филиала иностранного банка
в течение пяти рабочих дней с даты
получения от федерального органа
исполнительной власти, уполномоченного
Правительством Российской Федерации на
аккредитацию филиалов, представительств
иностранных юридических лиц, документов
о внесении соответствующей записи о
принятом Банком России решении о
прекращении действия аккредитации
филиала иностранного банка в
государственный реестр аккредитованных
филиалов, представительств иностранных
юридических лиц. |
|
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации, филиала иностранного банка >>>>> |
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации >>>>> |
__________ |
...
|
... Кредитная
организация (головная кредитная
организация банковской группы) обязана
создать системы управления рисками и
капиталом, внутреннего контроля,
соответствующие характеру и масштабу
осуществляемых операций, уровню и
сочетанию принимаемых рисков, с учетом
установленных Банком России требований
к системам управления рисками и
капиталом, внутреннего контроля
кредитной организации, банковской
группы. Филиал
иностранного банка обязан создать
системы управления рисками и
внутреннего контроля (включая
внутренний аудит), соответствующие
характеру и масштабу осуществляемых
операций, уровню и сочетанию принимаемых
рисков, а также требованиям Банка России
к указанным системам (в случае, если
такие требования установлены Банком
России). |
... Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана создать системы управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, с учетом установленных Банком России требований к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы. |
... Филиал иностранного банка обязан
соблюдать обязательные нормативы,
установленные Банком России. |
|
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 25. Обязательные резервные требования >>>>> |
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 25. Обязательные резервные требования >>>>> |
... Кредитная
организация, филиал
иностранного банка обязаны выполнять
обязательные резервные требования в
порядке, установленном Банком России в
соответствии с Федеральным законом "О
Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)". |
... Кредитная организация обязана выполнять обязательные резервные требования в порядке, установленном Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". |
... Кредитная
организация, филиал
иностранного банка обязаны иметь в Банке
России счет (счета) для хранения
обязательных резервов. Порядок открытия
указанного счета (указанных счетов) и
осуществления операций по нему (ним)
устанавливается Банком России. |
... Кредитная организация обязана иметь в Банке России счет (счета) для хранения обязательных резервов. Порядок открытия указанного счета (указанных счетов) и осуществления операций по нему (ним) устанавливается Банком России. |
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 25_1. Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы) кредитной организации >>>>> |
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 25_1. Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы) кредитной организации >>>>> |
... Если частью
шестой настоящей статьи не
предусмотрено иное, в случае снижения
норматива достаточности собственных
средств (капитала) кредитной организации
ниже уровня, определенного нормативным
актом Банка России для прекращения (мены,
конвертации) субординированного кредита
(депозита, займа, облигационного займа), а
также в случае утверждения Советом
директоров Банка России плана участия
Банка России в осуществлении мер по
предупреждению банкротства банка или
утверждения Комитетом банковского
надзора Банка России (а в случае,
предусмотренном абзацем вторым пункта 3
статьи 189_49 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)",
также Советом директоров Банка России)
плана участия Агентства
в осуществлении мер по предупреждению
банкротства банка, предусматривающих
оказание Банком России или Агентством
финансовой помощи, предусмотренной
пунктом 8 статьи 189_49 Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве)",
обязательства кредитной организации по
возврату суммы основного долга по
договору субординированного кредита
(депозита, займа) или по условиям
облигационного займа, обязательства по
финансовым санкциям за неисполнение
обязательств по субординированным
кредитам (депозитам, займам,
облигационным займам) прекращаются в
объеме, необходимом для достижения
значения норматива достаточности
собственных средств (капитала)
указанного уровня или значений
нормативов достаточности собственных
средств (капитала), установленных Банком
России в соответствии с Федеральным
законом "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)",
соответственно невыплаченные проценты
по таким кредитам (депозитам, займам,
облигационным займам) не возмещаются и
не накапливаются. |
... Если частью
шестой настоящей статьи не
предусмотрено иное, в случае снижения
норматива достаточности собственных
средств (капитала) кредитной организации
ниже уровня, определенного нормативным
актом Банка России для прекращения (мены,
конвертации) субординированного кредита
(депозита, займа, облигационного займа), а
также в случае утверждения Советом
директоров Банка России плана участия
Банка России в осуществлении мер по
предупреждению банкротства банка или
утверждения Комитетом банковского
надзора Банка России (а в случае,
предусмотренном абзацем вторым пункта 3
статьи 189_49 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)",
также Советом директоров Банка России)
плана участия Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
(далее - Агентство) в осуществлении мер по
предупреждению банкротства банка,
предусматривающих оказание Банком
России или Агентством финансовой помощи,
предусмотренной пунктом 8 статьи 189_49
Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)",
обязательства кредитной организации по
возврату суммы основного долга по
договору субординированного кредита
(депозита, займа) или по условиям
облигационного займа, обязательства по
финансовым санкциям за неисполнение
обязательств по субординированным
кредитам (депозитам, займам,
облигационным займам) прекращаются в
объеме, необходимом для достижения
значения норматива достаточности
собственных средств (капитала)
указанного уровня или значений
нормативов достаточности собственных
средств (капитала), установленных Банком
России в соответствии с Федеральным
законом "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)",
соответственно невыплаченные проценты
по таким кредитам (депозитам, займам,
облигационным займам) не возмещаются и
не накапливаются. |
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 26. Банковская тайна >>>>> |
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 26. Банковская тайна >>>>> |
... Положения настоящей статьи,
применимые к кредитным организациям и
служащим кредитных организаций,
распространяются на филиалы иностранных
банков и их работников. |
|
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации, филиале иностранного банка >>>>> |
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (статьи 24 - 27) Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации >>>>> |
__________ |
...
|
... Положения настоящей статьи
применяются к денежным средствам и иным
ценностям юридических лиц, находящимся
на счетах или на хранении в филиалах
иностранных банков, а также к остатку
электронных денежных средств. |
|
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 28. Межбанковские операции >>>>> |
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 28. Межбанковские операции >>>>> |
... Кредитные
организации, филиалы
иностранных банков вправе осуществлять
переводы денежных средств в рамках
платежных систем, соответствующих
требованиям Федерального закона "О
национальной платежной системе".
|
... Кредитные
организации вправе
осуществлять переводы денежных средств
в рамках платежных систем,
соответствующих требованиям
Федерального закона "О национальной
платежной системе". |
... Положения частей первой - пятой
настоящей статьи применяются к
деятельности филиалов иностранных
банков. |
|
... При передаче в электронной форме
информации по любому переводу денежных
средств, осуществляемому на территории
Российской Федерации, кредитные
организации, филиалы иностранных банков
обязаны осуществлять взаимодействие
посредством системы передачи финансовых
сообщений Банка России или иных
российских систем, обеспечивающих
передачу и хранение информации по
финансовым сообщениям только на
территории Российской Федерации.
Требование настоящей части не
распространяется на осуществление
кредитными организациями, филиалами
иностранных банков трансграничных
переводов денежных средств, на
взаимодействие кредитных организаций,
филиалов иностранных банков с
иностранным банком - посредником при
осуществлении переводов денежных
средств в иностранной валюте, на случаи
передачи указанной информации
иностранному банку, осуществляющему
свою деятельность на территории
Российской Федерации через данный
филиал, а также на случаи передачи
указанной информации в рамках платежной
системы в целях рассмотрения заявлений
клиентов по операциям с использованием
электронных средств платежа. |
|
... Филиалы иностранных банков не
вправе передавать информацию по любому
переводу денежных средств,
осуществляемому на территории
Российской Федерации, на территорию
иностранного государства или
предоставлять доступ к такой информации
с территории иностранного государства.
Требование настоящей части не
распространяется на осуществление
филиалами иностранных банков
трансграничных переводов денежных
средств, на взаимодействие филиалов
иностранных банков с иностранным банком
- посредником при осуществлении
переводов денежных средств в
иностранной валюте, на случаи передачи
указанной информации иностранному
банку, осуществляющему свою
деятельность на территории Российской
Федерации через данный филиал, а также на
случаи передачи указанной информации в
рамках платежной системы в целях
рассмотрения заявлений клиентов по
операциям с использованием электронных
средств платежа. |
|
... В целях применения частей девятой и
десятой настоящей статьи переводы
денежных средств между филиалами
иностранных банков, между филиалами
иностранных банков и кредитными
организациями признаются
осуществляемыми на территории
Российской Федерации. |
|
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 29. Процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации >>>>> |
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 29. Процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации >>>>> |
... Максимальное допустимое значение
процентной ставки, изменяющейся в
зависимости от изменения включаемого в
нее числового значения переменной
величины, которое определяется исходя из
обстоятельств, не зависящих от кредитора
и аффилированных с ним лиц, а также от
заемщика, и которое регулярно
размещается в общедоступных источниках
информации (переменная процентная
ставка), по кредитному договору,
заключенному с заемщиком, являющимся
микропредприятием, не может превышать
установленную кредитным договором на
дату его заключения ставку в процентах
годовых, увеличенную на одну треть, но не
более чем на четыре процентных пункта.
Кредитная организация обязана уведомить
указанного заемщика способом,
предусмотренным кредитным договором, об
изменении значения переменной
процентной ставки и довести до
указанного заемщика способом,
предусмотренным кредитным договором,
обновленный график платежей по такому
договору не позднее 15 дней до начала
применения измененной переменной
процентной ставки. |
|
... В случае использования переменной
процентной ставки при определении
процентной ставки по кредитному
договору кредитная организация обязана
до заключения кредитного договора с
заемщиком, являющимся субъектом малого
или среднего предпринимательства,
уведомить в письменной форме указанного
заемщика о том, что числовое значение
переменной величины, по которой
рассчитывается процентная ставка, может
изменяться не только в сторону
уменьшения, но и в сторону увеличения, а
также о том, что изменение числовых
значений переменной величины в прошлых
периодах не свидетельствует об
изменении числовых значений этой
переменной величины в будущем. |
|
... Заемщик, являющийся
микропредприятием, заключивший
кредитный договор, вправе в течение трех
месяцев с момента увеличения числового
значения переменной величины обратиться
в кредитную организацию с требованием об
изменении условий кредитного договора,
предусматривающим увеличение срока
возврата кредита, способом,
предусмотренным кредитным договором,
или путем направления требования по
почте заказным письмом с уведомлением о
вручении либо путем вручения требования
под расписку. Указанное право может быть
реализовано заемщиком при условии, если
ранее по его требованию, представленному
в соответствии с настоящей частью,
условия соответствующего кредитного
договора не изменялись. |
|
... В требовании, указанном в части
пятнадцатой настоящей статьи, заемщик
вправе определить длительность периода,
на который увеличивается срок возврата
кредита, с учетом требований части
семнадцатой настоящей статьи. |
|
... При увеличении в соответствии с
частью пятнадцатой настоящей статьи
срока возврата кредита по кредитному
договору период, на который
увеличивается срок возврата кредита, не
может превышать одну четверть от срока
возврата кредита, установленного на дату
заключения кредитного договора, но при
этом не может составлять более четырех
лет. В случае, если заемщик в своем
требовании не определил длительность
периода, на который увеличивается срок
возврата кредита, либо определил
длительность указанного периода с
нарушением требований настоящей части,
указанный период считается равным одной
четверти от срока возврата кредита,
установленного на дату заключения
кредитного договора, но при этом не может
составлять более четырех лет. |
|
... При поступлении указанного в части
пятнадцатой настоящей статьи требования
заемщика кредитная организация в срок,
не превышающий пяти рабочих дней,
обязана рассмотреть указанное
требование заемщика и при соблюдении
условий, установленных частью
пятнадцатой настоящей статьи, увеличить
в соответствии с частью семнадцатой
настоящей статьи срок возврата кредита в
соответствии с представленным заемщиком
требованием, уведомить такого заемщика
об удовлетворении данного требования и
довести до него информацию об изменении
в графике платежей по кредитному
договору способом, предусмотренным
таким договором. |
|
... Несоответствие требования
заемщика, указанного в части пятнадцатой
настоящей статьи, условиям,
установленным частью пятнадцатой
настоящей статьи, может являться
основанием для отказа заемщику в
удовлетворении его требования.
Кредитная организация обязана в срок,
установленный частью восемнадцатой
настоящей статьи, уведомить заемщика
способом, предусмотренным кредитным
договором, об отказе в удовлетворении
требования, указанного в части
пятнадцатой настоящей статьи, с
указанием причины отказа либо об
удовлетворении указанного требования.
|
|
... Положения частей тринадцатой,
пятнадцатой - девятнадцатой настоящей
статьи применяются к кредитным
договорам, заключенным с заемщиком,
являющимся микропредприятием, за
исключением случаев осуществления таким
заемщиком на дату заключения кредитного
договора деятельности в отраслях,
определенных Правительством Российской
Федерации. |
|
... Положения частей тринадцатой,
пятнадцатой - девятнадцатой настоящей
статьи не применяются к кредитным
договорам, заключенным с заемщиком,
являющимся микропредприятием, в рамках
государственных программ,
предусматривающих предоставление из
федерального бюджета и (или) бюджета
субъекта Российской Федерации субсидий
кредиторам на возмещение недополученных
ими доходов по выданным кредитам, и (или)
в случае предоставления обеспечения
(независимой гарантии, поручительства)
по кредитным договорам такого заемщика
государственной корпорацией развития
"ВЭБ.РФ", корпорацией развития
малого и среднего предпринимательства и
(или) фондами содействия кредитованию
(гарантийными фондами, фондами
поручительств), являющимися участниками
национальной гарантийной системы
поддержки малого и среднего
предпринимательства, предусмотренной
Федеральным законом от 24 июля 2007 года №
209-ФЗ "О развитии малого и среднего
предпринимательства в Российской
Федерации". |
|
... Положения настоящей статьи
применяются к операциям филиалов
иностранных банков. |
|
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 30. Отношения между Банком России, кредитными организациями, филиалами иностранных банков, их клиентами и бюро кредитных историй >>>>> |
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 30. Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй >>>>> |
__________ |
__________ |
... Отношения
между Банком России, кредитными
организациями, филиалами
иностранных банков и их клиентами
осуществляются на основе договоров, если
иное не предусмотрено федеральным
законом. Договор между кредитной
организацией, филиалом иностранного
банка и клиентом - физическим лицом, а
также соглашение об электронном
документообороте и иные документы,
необходимые для обеспечения их
взаимодействия после идентификации
клиента - физического лица в порядке,
предусмотренном пунктом 5_8 статьи 7
Федерального закона от 7 августа 2001 года N
115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма", могут быть подписаны его
простой электронной подписью, ключ
которой получен при личной явке в
соответствии с правилами использования
простой электронной подписи при
обращении за получением государственных
и муниципальных услуг в электронной
форме, устанавливаемых Правительством
Российской Федерации. Указанные
документы, подписанные простой
электронной подписью, признаются
электронными документами, равнозначными
документам на бумажном носителе,
подписанным собственноручной подписью
данного физического лица. |
... Отношения
между Банком России, кредитными
организациями и их
клиентами осуществляются на основе
договоров, если иное не предусмотрено
федеральным законом. Договор между
кредитной организацией и клиентом -
физическим лицом, а также соглашение об
электронном документообороте и иные
документы, необходимые для обеспечения
их взаимодействия после идентификации
клиента - физического лица в порядке,
предусмотренном пунктом 5_8 статьи 7
Федерального закона от 7 августа 2001 года N
115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма", могут быть подписаны его
простой электронной подписью, ключ
которой получен при личной явке в
соответствии с правилами использования
простой электронной подписи при
обращении за получением государственных
и муниципальных услуг в электронной
форме, устанавливаемых Правительством
Российской Федерации. Указанные
документы, подписанные простой
электронной подписью, признаются
электронными документами, равнозначными
документам на бумажном носителе,
подписанным собственноручной подписью
данного физического лица. |
... Клиенты
вправе открывать необходимое им
количество расчетных, депозитных и иных
счетов в рублях, иностранной валюте и
драгоценных металлах в кредитных организациях, филиалах
иностранных банков с их согласия, если
иное не установлено федеральным законом.
|
... Клиенты
вправе открывать необходимое им
количество расчетных, депозитных и иных
счетов в рублях, иностранной валюте и
драгоценных металлах в банках с их согласия, если иное не
установлено федеральным законом. |
... Порядок
открытия, ведения и закрытия кредитной организацией счетов
клиентов в рублях, иностранной валюте и
драгоценных металлах, порядок открытия,
ведения и закрытия иностранным банком,
осуществляющим деятельность на
территории Российской Федерации через
свой филиал, счетов клиентов в рублях и
иностранной валюте устанавливаются
Банком России в соответствии с
федеральными законами. |
... Порядок
открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях,
иностранной валюте и драгоценных
металлах устанавливается Банком России
в соответствии с федеральными законами.
|
... Кредитная
организация, филиал
иностранного банка обязаны в порядке,
предусмотренном Федеральным законом
"О кредитных историях",
представлять всю имеющуюся информацию,
необходимую для формирования кредитных
историй, в отношении всех заемщиков хотя
бы в одно бюро кредитных историй,
включенное в государственный реестр
бюро кредитных историй. |
... Кредитная
организация обязана в
порядке, предусмотренном Федеральным
законом "О кредитных историях",
представлять всю имеющуюся информацию,
необходимую для формирования кредитных
историй, в отношении всех заемщиков хотя
бы в одно бюро кредитных историй,
включенное в государственный реестр
бюро кредитных историй. |
... Запрещается
размещение в
информационно-телекоммуникационных
сетях, в том числе в сети "Интернет",
информации, позволяющей в целях
неправомерного завладения или создания
условий для неправомерного завладения
имуществом клиентов осуществлять доступ
к информационным системам кредитных
организаций, филиалов
иностранных банков, электронным
средствам платежа или программному
обеспечению, которое применяется
клиентами с использованием технического
устройства, подключенного к
информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет", и используется
клиентами при предоставлении (получении)
услуг кредитных организаций, филиалов
иностранных банков, а также к базам
данных, содержащим полученную с
использованием
информационно-телекоммуникационных
сетей, в том числе сети "Интернет",
информацию о клиентах кредитных
организаций. |
... Запрещается
размещение в
информационно-телекоммуникационных
сетях, в том числе в сети "Интернет",
информации, позволяющей в целях
неправомерного завладения или создания
условий для неправомерного завладения
имуществом клиентов осуществлять доступ
к информационным системам кредитных
организаций, электронным
средствам платежа или программному
обеспечению, которое применяется
клиентами с использованием технического
устройства, подключенного к
информационно-телекоммуникационной
сети "Интернет", и используется
клиентами при предоставлении (получении)
услуг кредитных организаций, а также к
базам данных, содержащим полученную с
использованием
информационно-телекоммуникационных
сетей, в том числе сети "Интернет",
информацию о клиентах кредитных
организаций. |
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 31. Осуществление расчетов кредитной организацией, филиалом иностранного банка >>>>> |
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 31. Осуществление расчетов кредитной организацией >>>>> |
__________ |
...
|
... Кредитная
организация, филиал
иностранного банка осуществляют расчеты
по правилам, формам и стандартам,
установленным Банком России; при
отсутствии правил проведения отдельных
видов расчетов - по договоренности между
собой; при осуществлении международных
расчетов - в порядке, установленном
федеральными законами и правилами,
принятыми в международной банковской
практике. |
... Кредитная организация осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов - по договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов - в порядке, установленном федеральными законами и правилами, принятыми в международной банковской практике. |
... Кредитная
организация, филиал
иностранного банка, Банк России обязаны
осуществить перечисление средств
клиента и зачисление средств на его счет
не позже следующего операционного дня
после получения соответствующего
платежного документа, если иное не
установлено федеральным законом,
договором или платежным документом.
|
... Кредитная организация, Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом. |
... В случае
несвоевременного или неправильного
зачисления на счет или списания со счета
клиента денежных средств кредитная
организация, филиал
иностранного банка, Банк России
выплачивают проценты на сумму этих
средств по ставке рефинансирования
Банка России. |
... В случае несвоевременного или неправильного зачисления на счет или списания со счета клиента денежных средств кредитная организация, Банк России выплачивают проценты на сумму этих средств по ставке рефинансирования Банка России. |
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 32. Антимонопольные требования >>>>> |
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов (статьи 28 - 34_1) Статья 32. Антимонопольные требования >>>>> |
... Запрещаются
монополистическая деятельность и
недобросовестная конкуренция кредитных
организаций, филиалов
иностранных банков. |
... Запрещаются монополистическая деятельность и недобросовестная конкуренция кредитных организаций. |
... Контроль за
соблюдением кредитными организациями, филиалами иностранных
банков антимонопольного
законодательства Российской Федерации
на рынке банковских услуг осуществляют
антимонопольный орган совместно с
Банком России. |
... Контроль за соблюдением кредитными организациями антимонопольного законодательства Российской Федерации на рынке банковских услуг осуществляют антимонопольный орган совместно с Банком России. |
Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью (статьи 40 - 43) Статья 41. Надзор за деятельностью кредитной организации, филиала иностранного банка >>>>> |
Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью (статьи 40 - 43) Статья 41. Надзор за деятельностью кредитной организации >>>>> |
... Надзор за
деятельностью кредитной организации, филиала иностранного банка
осуществляется Банком России в
соответствии с федеральными законами.
|
... Надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Банком России в соответствии с федеральными законами. |
Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью (статьи 40 - 43) Статья 43. Отчетность кредитной организации, филиала иностранного банка, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов >>>>> |
Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью (статьи 40 - 43) Статья 43. Отчетность кредитной организации, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов >>>>> |
__________ |
...
|
... Кредитная
организация, филиал
иностранного банка составляют и
представляют в Банк России отчетность о
своей деятельности по формам, в порядке и
сроки, которые устанавливаются Банком
России. Головная кредитная организация
банковской группы по формам, в порядке и
сроки, которые определяются Банком
России, составляет и представляет в Банк
России отчетность, необходимую для
осуществления надзора за кредитными
организациями на консолидированной
основе, а также иную информацию о
деятельности банковской группы в
соответствии с перечнем, установленным
Советом директоров Банка России.
Головная кредитная организация
банковской группы представляет в Банк
России консолидированную финансовую и
иную отчетность в соответствии с
перечнем, установленным Советом
директоров Банка России, а также
информацию, подлежащую раскрытию в
соответствии со статьей 8 настоящего
Федерального закона, в порядке,
установленном Банком России. |
... Кредитная организация составляет и представляет в Банк России отчетность о своей деятельности по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России. Головная кредитная организация банковской группы по формам, в порядке и сроки, которые определяются Банком России, составляет и представляет в Банк России отчетность, необходимую для осуществления надзора за кредитными организациями на консолидированной основе, а также иную информацию о деятельности банковской группы в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров Банка России. Головная кредитная организация банковской группы представляет в Банк России консолидированную финансовую и иную отчетность в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров Банка России, а также информацию, подлежащую раскрытию в соответствии со статьей 8 настоящего Федерального закона, в порядке, установленном Банком России. |
Справочный материал подготовлен:
Эксперты Консорциума "Кодекс"
