ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИЯ
от 15 апреля 2022 года
Банк России реализует дополнительные меры для поддержки финансового сектора и кредитования экономики
Банк России на фоне
недружественных действий иностранных
государств и международных организаций
реализует комплекс дополнительных мер
для поддержки финансового сектора и его
способности кредитовать российскую
экономику.
1.
Некоторые иностранные компании приняли
решение о продаже своего российского
бизнеса. В ряде случаев
Правительственная комиссия по контролю
за осуществлением иностранных
инвестиций может согласовать сделку по
передаче этих предприятий новым
собственникам. Такая передача будет
содействовать сохранению рабочих мест и
восстановлению экономики.
В
связи с этим Банк России при расчете
обязательных нормативов банков не будет
применять повышенные коэффициенты риска
в отношении кредитных требований,
возникающих в результате финансирования
банками в срок до 1 января 2023 года сделок
по выкупу резидентами Российской
Федерации акций (долей) организаций у
нерезидентов, при наличии разрешения
Правительственной комиссии по контролю
за осуществлением иностранных
инвестиций
. Банкам также будет разрешено не
применять при оценке качества таких ссуд
пункт 3.20 Положения Банка России N 590-П
, предписывающий относить их не
выше чем к третьей категории качества.
Сделки, направленные на финансирование
приобретения акций (долей) финансовых
организаций, не будут вычитаться из
капитала кредитных организаций.
В соответствии с подпунктом "б"
пункта 1 Указа Президента Российской
Федерации от 01.03.2022 N 81 "О дополнительных
временных мерах экономического
характера по обеспечению финансовой
стабильности Российской Федерации".
Положение Банка России от 28.06.2017 N
590-П "О порядке формирования кредитными
организациями резервов на возможные
потери по ссудам, ссудной и приравненной
к ней задолженности".
Срок действия меры - до
момента погашения указанных кредитов,
предоставленных до 1 января 2023 года.
2.
В связи с изменением страновых оценок по
классификации экспортных кредитных
агентств для Российской Федерации и
Республики Беларусь Банк России
исключит применение коэффициента риска
150% по требованиям в рублях и валюте к
кредитным организациям указанных стран
при расчете нормативов по стандартному
подходу. Коэффициент риска 150% также не
будет применяться по требованиям к
Республике Беларусь и Национальному
банку Республики Беларусь на фоне
снижения рейтинга долгосрочной
кредитоспособности (в рамках
стандартного и финализированного
подходов).
Эта мера снизит давление на
капитал банков-кредиторов и поддержит
межбанковское кредитование, а также
позволит продолжить операции с
инструментами суверенного долга
Республики Беларусь.
Одновременно при расчете
величины рыночного риска по долговым
ценным бумагам российских банков будет
сохранено применение коэффициента риска
8% (соответствует коэффициенту риска 100% в
целях расчета кредитного риска). К
облигациям российских банков, в
отношении которых применяются
повышенные коэффициенты при расчете
кредитного риска, по-прежнему будет
применяться коэффициент риска 12%.
Срок действия меры - до 31
декабря 2022 года включительно.
3.
Банк России предоставит кредитным
организациям возможность отложить
формирование резервов на возможные
потери в отношении:
-
требований к НКО НКЦ (АО), НКО АО НРД в
условиях приостановки операций
иностранными депозитариями,
осуществляющими хранение еврооблигаций
российских эмитентов, из-за
ограничительных мер;
-
активов, заблокированных в связи с
недружественными действиями
иностранных государств и международных
организаций в отношении России.
Данная мера снизит
регулятивные риски для банков и давление
на капитал, что облегчит их адаптацию к
новым условиям. В дальнейшем после
стабилизации ситуации и появления
информации о возвратности данных
активов будет принято решение о
необходимости досоздания по ним
резервов.
При этом данные активы
включаются в расчет нормативов
достаточности капитала банка с
коэффициентом риска 100% и для корректного
отражения ликвидной позиции исключаются
из состава ликвидных активов при расчете
нормативов мгновенной и текущей
ликвидности (Н2 и Н3), не подлежат
включению в состав числителя норматива
долгосрочной ликвидности (Н4).
В
отношении некредитных финансовых
организаций, таких как профессиональные
участники рынка ценных бумаг,
негосударственные пенсионные фонды и
управляющие компании, Банк России также
планирует послабления по расчету
пруденциальных нормативов
.
В отношении страховых организаций
данное решение уже принято.
Срок действия меры - до 31
декабря 2022 года включительно.
4.
Банк России предоставит кредитным
организациям возможность при оценке
кредитного риска юридических лиц -
эмитентов ценных бумаг для формирования
резервов на возможные потери и расчета
обязательных нормативов, в случае
ограниченности или отсутствия
подлежащей раскрытию и (или)
предоставлению актуальной финансовой
информации (и невозможности ее получения
в двустороннем порядке в рамках
соглашений о неразглашении
конфиденциальной информации),
использовать данные по состоянию на 1
июля 2021 года. При этом должно соблюдаться
условие отсутствия признаков дефолта,
банкротства и иной негативной
информации о финансовом состоянии и
платежеспособности данного эмитента.
Срок действия меры - до 31
декабря 2022 года включительно.
5.
Банк России вводит послабление в
отношении норматива структурной
ликвидности (норматива чистого
стабильного фондирования) Н28 (Н29) для
сохранения возможностей системно
значимых кредитных организаций
кредитовать экономику в условиях
изменения структуры и срочности
пассивов, а также блокировки некоторых
активов.
Банк России не будет
применять меры, если снижение
фактического значения норматива ниже
минимально допустимого числового
значения произошло в результате
увеличения дисбаланса между источниками
стабильного фондирования и
долгосрочными активами, вызванного в том
числе изменением ресурсной базы,
блокировкой (недоступностью) активов или
ухудшением их качества, пролонгацией
кредитов и иными аналогичными
факторами.
Срок действия меры - до 31
декабря 2022 года включительно.
6.
Банк России обращает внимание кредитных
организаций, что в текущих условиях
допускается несоблюдение надбавок к
нормативам достаточности капитала. Это
не является несоблюдением нормативов, но
банк должен ограничить выплаты
дивидендов и бонусов менеджменту. При
несоблюдении надбавок банк также должен
составить и предоставить в Банк России
упрощенный план восстановления величины
капитала с указанием конкретного
перечня мероприятий.
7.
Ввиду сложной экономической ситуации
Банк России рекомендует отказаться в 2022
году от выплаты дивидендов и банкам,
соблюдающим надбавки, а также
некредитным финансовым организациям.
Электронный текст документа
подготовлен АО "Кодекс" и сверен по:
Вестник Банка России,
N 23, 20.04.2022
