РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Принят
Государственной Думой
1 марта 2023 года
Одобрен
Советом Федерации
15 марта 2023 года
Статья 1
Внести в пункт 1_4 статьи 7
Федерального закона от 7 августа 2001 года N
115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 44,
ст.4296; 2004, N 31, ст.3224; 2006, N 31, ст.3446; 2007, N 16,
ст.1831; N 49, ст.6036; 2009, N 23, ст.2776; 2010, N 30, ст.4007;
2011, N 27, ст.3873; N 46, ст.6406; 2013, N 26, ст.3207; N 52,
ст.6968; 2014, N 19, ст.2315; N 23, ст.2934; N 30, ст.4219; 2015, N
1, ст.37; N 18, ст.2614; N 24, ст.3367; N 27, ст.3945, 4001; 2016,
N 1, ст.27, 43, 44; N 26, ст.3860; N 27, ст.4196; 2017, N 31,
ст.4830; 2018, N 1, ст.54, 66; N 18, ст.2560, 2576; N 53, ст.8491;
2019, N 12, ст.1222, 1223; N 27, ст.3534, 3538; N 30, ст.4152; N 31,
ст.4418, 4430; N 49, ст.6953; N 51, ст.7490; N 52, ст.7798; 2020, N
9, ст.1138; N 15, ст.2239; N 29, ст.4518; N 30, ст.4738; N 31,
ст.5018; 2021, N 1, ст.18, 75; N 9, ст.1469; N 24, ст.4183; N 27,
ст.5061, 5094, 5171, 5183; N 47, ст.7739; N 52, ст.8982; 2022, N 1,
ст.52; N 16, ст.2613; N 27, ст.4620; N 29, ст.5298; 2023, N 1,
ст.16, 54) изменение, изложив его в
следующей редакции:
"1_4. Идентификация клиента -
физического лица, представителя клиента,
выгодоприобретателя и бенефициарного
владельца, упрощенная идентификация
клиента - физического лица не проводятся
при осуществлении кредитными
организациями, в том числе с
привлечением банковских платежных
агентов, перевода денежных средств без
открытия банковского счета, в том числе
электронных денежных средств, в пользу
юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей в целях оплаты
реализуемых товаров, выполняемых работ,
оказываемых услуг, использования
результатов интеллектуальной
деятельности или средств
индивидуализации, в пользу органов
государственной власти и органов
местного самоуправления, учреждений,
находящихся в их ведении, получающих
денежные средства плательщика в рамках
выполнения ими функций, установленных
законодательством Российской Федерации,
при предоставлении клиентом - физическим
лицом кредитной организации денежных
средств в целях увеличения остатка
электронных денежных средств, если сумма
денежных средств не превышает 15000 рублей
либо сумму в иностранной валюте,
эквивалентную 15000 рублей, за исключением
случаев, если у работников кредитной
организации, банковских платежных
агентов возникают подозрения, что
указанная операция осуществляется в
целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или
финансирования терроризма, а также если
получателем переводимых денежных
средств является:
физическое лицо;
некоммерческая организация
(кроме религиозных и благотворительных
организаций, зарегистрированных в
установленном порядке, товариществ
собственников недвижимости (жилья),
жилищных, жилищно-строительных
кооперативов или иных
специализированных потребительских
кооперативов, региональных операторов,
созданных в организационно-правовой
форме фонда в соответствии с Жилищным
кодексом Российской Федерации);
организация, созданная за
пределами территории Российской
Федерации (за исключением случаев
осуществления кредитными организациями
перевода денежных средств за счет
остатка электронных денежных средств
клиента - физического лица в пользу
организации, созданной за пределами
территории Российской Федерации, в целях
оплаты реализуемых товаров, выполняемых
работ, оказываемых услуг, использования
результатов интеллектуальной
деятельности).
При осуществлении
кредитными организациями, в том числе с
привлечением банковских платежных
агентов, перевода денежных средств без
открытия банковского счета, в том числе
электронных денежных средств, в целях
оплаты товаров (работ, услуг), включенных
в определенный Правительством
Российской Федерации перечень товаров
(работ, услуг), в оплату которых платежный
агент не вправе принимать платежи
физических лиц, идентификация или
упрощенная идентификация клиента -
физического лица проводится независимо
от суммы перевода с учетом положений
пункта 1_11 настоящей статьи.".
Статья 2
Настоящий Федеральный закон
вступает в силу со дня его официального
опубликования.
Президент
Российской Федерации
В.Путин
Москва,
Кремль
18 марта 2023 года
N 74-ФЗ
Электронный текст документа
подготовлен АО "Кодекс" и сверен по:
Официальный интернет-портал
правовой информации
www.pravo.gov.ru, 18.03.2023,
N 0001202303180013
