РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Принят
Государственной Думой
1 марта 2023 года
Одобрен
Советом Федерации
15 марта 2023 года
Статья 1
Внести в пункт 1_4 статьи 7 Федерального
закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (Собрание
законодательства Российской Федерации,
2001, N 33, ст.3418; 2002, N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224; 2006,
N 31, ст.3446; 2007, N 16, ст.1831; N 49, ст.6036; 2009, N 23,
ст.2776; 2010, N 30, ст.4007; 2011, N 27, ст.3873; N 46, ст.6406;
2013, N 26, ст.3207; N 52, ст.6968; 2014, N 19, ст.2315; N 23,
ст.2934; N 30, ст.4219; 2015, N 1, ст.37; N 18, ст.2614; N 24,
ст.3367; N 27, ст.3945, 4001; 2016, N 1, ст.27, 43, 44; N 26,
ст.3860; N 27, ст.4196; 2017, N 31, ст.4830; 2018, N 1, ст.54, 66;
N 18, ст.2560, 2576; N 53, ст.8491; 2019, N 12, ст.1222, 1223; N 27,
ст.3534, 3538; N 30, ст.4152; N 31, ст.4418, 4430; N 49, ст.6953; N
51, ст.7490; N 52, ст.7798; 2020, N 9, ст.1138; N 15, ст.2239; N
29, ст.4518; N 30, ст.4738; N 31, ст.5018; 2021, N 1, ст.18, 75; N
9, ст.1469; N 24, ст.4183; N 27, ст.5061, 5094, 5171, 5183; N 47,
ст.7739; N 52, ст.8982; 2022, N 1, ст.52; N 16, ст.2613; N 27,
ст.4620; N 29, ст.5298; 2023, N 1, ст.16, 54) изменение,
изложив его в следующей редакции:
"1_4.
Идентификация клиента - физического
лица, представителя клиента,
выгодоприобретателя и бенефициарного
владельца, упрощенная идентификация
клиента - физического лица не проводятся
при осуществлении кредитными
организациями, в том числе с
привлечением банковских платежных
агентов, перевода денежных средств без
открытия банковского счета, в том числе
электронных денежных средств, в пользу
юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей в целях оплаты
реализуемых товаров, выполняемых работ,
оказываемых услуг, использования
результатов интеллектуальной
деятельности или средств
индивидуализации, в пользу органов
государственной власти и органов
местного самоуправления, учреждений,
находящихся в их ведении, получающих
денежные средства плательщика в рамках
выполнения ими функций, установленных
законодательством Российской Федерации,
при предоставлении клиентом - физическим
лицом кредитной организации денежных
средств в целях увеличения остатка
электронных денежных средств, если сумма
денежных средств не превышает 15000 рублей
либо сумму в иностранной валюте,
эквивалентную 15000 рублей, за исключением
случаев, если у работников кредитной
организации, банковских платежных
агентов возникают подозрения, что
указанная операция осуществляется в
целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или
финансирования терроризма, а также если
получателем переводимых денежных
средств является:
физическое лицо;
некоммерческая организация
(кроме религиозных и благотворительных
организаций, зарегистрированных в
установленном порядке, товариществ
собственников недвижимости (жилья),
жилищных, жилищно-строительных
кооперативов или иных
специализированных потребительских
кооперативов, региональных операторов,
созданных в организационно-правовой
форме фонда в соответствии с Жилищным
кодексом Российской Федерации);
организация, созданная за
пределами территории Российской
Федерации (за исключением случаев
осуществления кредитными организациями
перевода денежных средств за счет
остатка электронных денежных средств
клиента - физического лица в пользу
организации, созданной за пределами
территории Российской Федерации, в целях
оплаты реализуемых товаров, выполняемых
работ, оказываемых услуг, использования
результатов интеллектуальной
деятельности).
При
осуществлении кредитными организациями,
в том числе с привлечением банковских
платежных агентов, перевода денежных
средств без открытия банковского счета,
в том числе электронных денежных
средств, в целях оплаты товаров (работ,
услуг), включенных в определенный
Правительством Российской Федерации
перечень товаров (работ, услуг), в оплату
которых платежный агент не вправе
принимать платежи физических лиц,
идентификация или упрощенная
идентификация клиента - физического лица
проводится независимо от суммы перевода
с учетом положений пункта 1_11 настоящей
статьи.".
Статья 2
Настоящий Федеральный закон вступает в
силу со дня его официального
опубликования.
Президент
Российской Федерации
В.Путин
Москва,
Кремль
18 марта 2023 года
N 74-ФЗ
Электронный текст документа
подготовлен АО "Кодекс" и сверен
по:
Официальный интернет-портал
правовой информации
www.pravo.gov.ru, 18.03.2023,
N 0001202303180013
